מסחר – חדשות קריפטו ישראל

חמש אסטרטגיות לניהול סיכונים

קריפטו ישראל — Thu, 01 Jun 2023 10:00:00 +0000

ניהול סיכונים בהשקעות בקצרה

ניהול סיכונים הוא חלק מהותי מהשקעות ומסחר אחראיים. זה יכול להפחית את הסיכון הכולל של התיק שלך בדרכים שונות – לדוגמה, אתה יכול לגוון את ההשקעות שלך, להתגונן מפני אירועים פיננסיים, או ליישם פקודות פשוטות להפסקת הפסד ולקחת רווח.

הקדמה

מזעור הסיכון הוא בראש סדר העדיפויות עבור משקיעים וסוחרים רבים. גם אם סובלנות הסיכון שלך גבוהה, אתה עדיין, בדרך כלשהי, תשקול את הסיכון של ההשקעות שלך מול התמורה. עם זאת, יש יותר בניהול סיכונים מאשר פשוט בחירה בעסקאות או השקעות פחות מסוכנות. ערכת כלים מקיפה של אסטרטגיות ניהול סיכונים זמינה, שרבות מהן מתאימות גם למתחילים.

מהו ניהול סיכונים?

ניהול סיכונים כרוך בחיזוי וזיהוי סיכונים פיננסיים הכרוכים בהשקעות שלך כדי למזער אותם.
לאחר מכן, המשקיעים משתמשים באסטרטגיות לניהול סיכונים כדי לעזור להם לנהל את חשיפת הסיכון של התיק שלהם.
צעד ראשון קריטי הוא הערכת החשיפה הנוכחית שלך לסיכונים ולאחר מכן בניית האסטרטגיות והתוכניות שלך סביבם.

אסטרטגיות ניהול סיכונים הן תוכניות ופעולות אסטרטגיות שסוחרים ומשקיעים מיישמים לאחר זיהוי סיכוני השקעה. אסטרטגיות אלו מפחיתות סיכונים ויכולות לכלול מגוון רחב של פעילויות פיננסיות, כגון ביטוח אובדן ופיזור התיק שלך בין סוגי נכסים.

בנוסף לשיטות ניהול סיכונים אקטיביות, חשוב להבין את היסודות של תכנון ניהול סיכונים. ישנן ארבע שיטות תכנון מרכזיות שעליך לשקול לפני שתתחיל באסטרטגיית ניהול סיכונים ספציפית, שכן השיטה שתבחר תקבע את האסטרטגיה המועדפת עליך.

ארבע שיטות תכנון מרכזיות לניהול סיכונים

קבלה: החלטה לקחת את הסיכון של השקעה בנכס אך לא להוציא כסף כדי להימנע מכך שכן ההפסד הפוטנציאלי אינו משמעותי.
העברה: העברת הסיכון של השקעה לצד שלישי בעלות.
הימנעות: אי השקעה בנכס עם סיכון פוטנציאלי.
הפחתה: צמצום ההשלכות הכספיות של השקעה מסוכנת על ידי גיוון בתיק שלך. זה יכול להיות בתוך אותו סוג נכסים או אפילו בין תעשיות ונכסים.

מדוע אסטרטגיית ניהול סיכונים חשובה בקריפטו?

ידוע שקריפטו, כסוג נכסים, היא אחת ההשקעות בסיכון גבוה יותר הזמינות למשקיע הממוצע.
המחירים הוכחו כתנודתיים, פרויקטים יכולים לקרוס בן לילה, והטכנולוגיה מאחורי הבלוקצ'יין יכולה להיות מאתגרת למצטרפים חדשים להבין.

כשהקריפטו נע במהירות, הכרחי להשתמש בשיטות ואסטרטגיות ניהול סיכונים תקינות כדי להפחית את החשיפה שלך לסיכונים פוטנציאליים.
זהו גם צעד חיוני כדי להפוך לסוחר מצליח ואחראי.

אסטרטגיה מס' 1: כלל 1%

כלל ה-1% הוא אסטרטגיית ניהול סיכונים פשוטה שגוררת אי סיכון של יותר מ-1% מסך ההון שלך בהשקעה או במסחר.
אם יש לך 10,000 $ להשקיע ואתה רוצה לדבוק בכלל ה-1%, יש כמה דרכים לעשות זאת.

אחד מהם יהיה לרכוש ביטקוין (BTC) בשווי 10,000 דולר ולהגדיר פקודת סטופ-לוס או סטופ לימיט למכירה ב-9,900 דולר. כאן, תפחית את ההפסדים שלך ב-1% מסך הון ההשקעה שלך ($100).

אתה יכול גם לרכוש 100$ של אתריום (ETH) מבלי לקבוע פקודת הפסקת הפסד, מכיוון שהיית מפסיד רק 1% לכל היותר מסך ההון שלך אם המחיר של ETH היה יורד ל-0. כלל ה-1% לא להשפיע על גודל ההשקעות שלך אבל על הסכום שאתה מוכן להסתכן בהשקעה.

כלל 1% חשוב במיוחד עבור משתמשי קריפטו בשל התנודתיות של השוק. זה יכול להיות קל להיות תאב בצע, וחלק מהמשקיעים עלולים להשקיע יותר מדי בהשקעה אחת ואפילו לסבול הפסדים כבדים בציפייה שמזלם יחזור.

אסטרטגיה מס' 2: הגדרת נקודות Stop-Loss ו-Take-profit

הוראת סטופ-לוס קובעת מחיר קבוע מראש לנכס שבו הפוזיציה תיסגר.
מחיר העצירה נקבע מתחת למחיר הנוכחי, וכאשר הוא מופעל, מסייע בהגנה מפני הפסדים נוספים.
הוראת טייק-רווח פועלת בצורה הפוכה, קובעת מחיר שבו אתה רוצה לסגור את הפוזיציה שלך ולנעול רווח מסוים.

פקודות stop-loss ו-take-profit עוזרות לך לנהל את הסיכון שלך בשתי דרכים.
ראשית, ניתן להגדיר אותם מראש ויבוצעו באופן אוטומטי.
אין צורך להיות זמין 24/7, וההזמנות המוגדרות מראש שלך יופעלו אם המחירים תנודתיים במיוחד.
זה גם מאפשר לך להגדיר גבולות מציאותיים להפסדים ולרווחים שאתה יכול לקחת.

עדיף להגדיר את הגבולות האלה מראש ולא בלהט הרגע.
אמנם זה יכול להיות מוזר לחשוב על פקודות טייק-רווח כחלק מניהול סיכונים, אך אל תשכח שככל שתחכה זמן רב יותר כדי לקבל רווח, כך הסיכון שהשוק עלול ליפול שוב גבוה יותר בזמן ההמתנה לעליה נוספת.

אסטרטגיה מס' 3: גיוון וגידור

גיוון התיק שלך הוא אחד הכלים הפופולריים והבסיסיים ביותר להפחתת סיכון ההשקעה הכולל שלך. תיק מגוון לא יושקע בכבדות מדי באף נכס או סוג נכס, מה שיצמצם את הסיכון להפסדים כבדים מנכס או סוג נכס מסוים אחד. לדוגמה, אתה יכול להחזיק מגוון של מטבעות ואסימונים שונים, כמו גם לספק נזילות והלוואות.

גידור היא אסטרטגיה קצת יותר מתקדמת להגן על רווחים או למזער הפסדים על ידי רכישת נכס אחר. בדרך כלל, נכסים אלה נמצאים בקורלציה הפוכה. גיוון יכול להיות סוג של גידור, אבל אולי הדוגמה המוכרת ביותר היא החוזים העתידיים.

חוזה עתידי מאפשר לך לנעול מחיר לנכס בתאריך עתידי. תארו לעצמכם, למשל, שאתם מאמינים שמחיר הביטקוין יצנח, אז תחליט להתגונן מפני הסיכון הזה ולפתוח חוזה עתידי למכירת BTC תמורת 20,000 דולר תוך שלושה חודשים. אם המחיר של הביטקוין אכן יירד ל-$15,000 שלושה חודשים לאחר מכן, אתה תרוויח מהעמדה העתידית שלך.

כדאי לזכור שחוזים עתידיים מסודרים כלכלית, ואתם לא צריכים לספק את המטבעות פיזית. במקרה זה, האדם בצד השני של החוזה שלך ישלם לך 5,000 דולר (ההפרש בין מחיר הספוט למחיר החוזים העתידיים), והיית מתגונן מפני הסיכון של ירידת מחיר הביטקוין.
כאמור, עולם הקריפטו הוא עולם הפכפך. עם זאת, עדיין קיימות הזדמנויות לגוון בתוך קבוצת נכסים זו ולהשתמש בהזדמנויות גידור. גיוון בקריפטו הוא הרבה יותר מכריע מאשר בשווקים פיננסיים מסורתיים יותר עם פחות תנודתיות.

אסטרטגיה מס' 4: הכינו אסטרטגיית יציאה

קיום אסטרטגיית יציאה היא שיטה פשוטה אך יעילה למזעור הסיכון להפסדים כבדים. על ידי היצמדות לתוכנית, אתה יכול לקחת רווחים או לצמצם הפסדים בנקודה שנקבעה מראש.

לעתים קרובות, קל לרצות להמשיך כשמרוויחים או להאמין יותר מדי במטבע קריפטוגרפי גם כשהמחירים יורדים. הידבקות בהייפ, מקסימליזם או קהילת מסחר יכולה גם להעיב על קבלת ההחלטות שלך.

אחת הדרכים ליישום מוצלח של אסטרטגיית יציאה היא להשתמש בפקודות הגבלה. אתה יכול להגדיר אותם כך שיפעלו אוטומטית במחיר המגבלה שלך, בין אם אתה רוצה לקחת רווח או להגדיר הפסד מקסימלי.

אסטרטגיה מס' 5: עשה מחקר משלך (DYOR)

DYOR היא אסטרטגיית הפחתת סיכונים אינטגרלית עבור כל משקיע. בעידן האינטרנט, קל מתמיד לבצע מחקר משלך. לפני השקעה באסימון, מטבע, פרויקט או נכס אחר, עליך לבצע את בדיקת הנאותות שלך. חשוב שתבדוק מידע חיוני על פרויקט, כגון הספר הלבן שלו, טוקונומיקה, שותפויות, מפת דרכים, קהילה ועקרונות יסוד אחרים.

עם זאת, מידע מוטעה מתפשט במהירות, וכל אחד יכול להגיש את דעותיו באינטרנט כעובדות. בעת ביצוע מחקר, שקול מאיפה אתה מקבל את המידע שלך ואת ההקשר שבו הוא מוצג. שילינג הוא דבר שבשגרה, ופרויקטים או משקיעים יכולים להפיץ חדשות שקריות, מוטות או קידום מכירות כאילו היו כנות ועובדתיות.

לסיכום

עם חמש אסטרטגיות ניהול הסיכונים המפורטות, תהיה לך ערכת כלים יעילה שתעזור להפחית את הסיכון של התיק שלך. אפילו שימוש בשיטות פשוטות המכסות את רוב התחומים יעזור לך להשקיע בצורה אחראית יותר. בקצה השני של הסקאלה, יש פוטנציאל ליצור תוכניות לניהול סיכונים עם אסטרטגיות מתקדמות ומעמיקות יותר.

מהו Uniswap וכיצד הוא עובד?

המדריך לPancakeSwap

המדריך המלא עבור DeFi

מהו יישום מבוזר dApps?

הסבר רשת Peer to Peer (עמית לעמית)

מה זה חוזה חכם (smart contract) ?

המדריך המלא עבור Hards Forksו Soft Forks

כיצד להשתמש בSushiSwap?

מהי הצפנת מפתח ציבורי (Public Key) ?

מה זה ממשק תכנות יישומים (API)

הכל על בלוקים

מהי כרייה של מטבעות קריפטו?

מה זה בלוקציין (Blockchain) וכיצד הוא עובד

מהו מסחר עמית לעמית וכיצד אנשים משתמשים בו?

קריפטו ישראל — Thu, 20 Apr 2023 10:20:00 +0000

מהו מסחר עמית לעמית וכיצד אנשים משתמשים בו? (Peer 2 Peer) בקצרה

מסחר עמית לעמית (P2P) הוא קנייה ומכירה ישירה של מטבעות קריפטוגרפיים בין משתמשים ללא מתווכים.
בורסות P2P מחברות בין קונים ומוכרים ומספקות שכבת הגנה באמצעות שירותי נאמנות, מערכות משוב/דירוג ויישוב סכסוכים.

היתרונות של מסחר P2P כוללים נגישות גלובלית, אפשרויות תשלום מרובות, עמלות עסקה אפסיות והצעות מותאמות אישית. עם זאת, יש לו גם חסרונות, כמו מהירויות מסחר איטיות יותר ונזילות נמוכה יותר מאשר בורסות מרכזיות (CEXs).

הקדמה

מסחר במטבעות קריפטוגרפיים P2P היא שיטה לקנייה ומכירה של מטבעות קריפטוגרפיים ישירות בין משתמשים ללא צורך במתווך מרכזי.
משתמשים יכולים להשתמש בבורסת P2P כדי לגשת לשוק גלובלי, אפשרויות תשלום מרובות והצעות מותאמות אישית.
עם זאת, למסחר P2P יש גם חסרונות, כגון מהירויות מסחר איטיות יותר ונזילות נמוכה יותר.
במאמר זה, נדון ביתרונות ובחסרונות של מסחר P2P וכיצד אנשים יכולים להפיק ממנו תועלת.

מהו מסחר P2P?

מסחר קריפטו P2P מתייחס לקנייה ומכירה ישירה של מטבעות קריפטוגרפיים בין משתמשים, ללא צד שלישי או מתווך.
זה בניגוד לקנייה ומכירה של מטבעות קריפטוגרפיים באמצעות CEX, שבו אינך יכול לבצע עסקאות ישירות עם צדדים נגדיים.

CEX ישתמש בתרשימים ובצוברי הזמנות בשוק כדי לאמוד את מחירי השוק הנוכחיים ולקבוע את הזמן האופטימלי לקנות, למכור או להחזיק את הקריפטו שלך. כאשר אתה מוכן לקנות או למכור, הבורסה מכניסה את ההזמנה שלך לתוך ספר ההזמנות שלה ומקלה על העסקה בשמך.

בהתאם לסוג ההזמנה שבה אתה משתמש, אפקטים כגון החלקה עלולים לגרום לכך שאתה לא מקבל את המחיר המדויק שאתה רוצה. מסחר P2P, לעומת זאת, נותן לך שליטה מלאה על התמחור, זמן הסידור, וממי אתה בוחר למכור ולקנות ממי.

כיצד חילופי P2P פועלים?

חשבו על בורסת P2P באותו אופן שבו אתם עשויים לחשוב על Facebook Marketplace – הם דומים בכך שהם מחברים בין קונים ומוכרים.
עם זאת, קנייה או מכירה של משהו ב-Facebook Marketplace יכולה להיות מסובכת מכיוון שהצדדים הנגדיים הם זרים וקשה לבסס אמון.

מה קורה אם המוכר מקבל תשלום, ואז ממשיך לחסום את הקונה ולא לשלוח לו את המוצר שרכש בדואר? במקרה זה, הקונה מפסיד כסף עקב הונאה.

בורסות P2P שואפות לא רק לחבר בין קונים למוכרים, אלא גם לספק להם שכבת הגנה על ידי אבטחת עסקאות והפחתת הסיכון להונאה. קונים ומוכרים יכולים לעיין במודעות קריפטו ולפרסם מודעות משלהם תוך שהם נהנים מהגנה זו, המתאפשרת על ידי מערכות משוב ודירוג.

בנוסף, בורסת P2P משתמשת בנאמנות כדי לאבטח את הקריפטו הנרכש ונמכר עד ששני הצדדים אישרו את העסקה.
לדוגמה, אם אתם מוכרים ביטקוין בכסף פיאט, Binance ישאר את הביטקוין שלכם (BTC). לאחר שתקבל את כספי הפיאט, תוכל לאשר את העסקה וה-BTC ישוחרר לארנק הקונה.

אם מי מהצדדים לא מרוצה מהעסקה, הם יכולים להגיש ערעור כדי לפתור את הבעיה מול הצד שכנגד, או שתמיכת הלקוחות של Binance תתערב.
עם זאת, שים לב שיש להגיש את הערעור במהלך תהליך ההזמנה, בזמן שההזמנה מתבצעת. עדיין ממתין.

היתרונות של מסחר P2P

שוק עולמי

יתרון אחד של שימוש בבורסת ביטקוין P2P מקומית הוא שהיא נותנת לך גישה לשוק גלובלי של קונים ומוכרים של מטבעות קריפטוגרפיים. לדוגמה, חלק מבורסות P2P נגישות במאות מדינות, מה שמאפשר לך לקנות ולמכור מטבעות קריפטוגרפיים עם אנשים ברחבי העולם תוך דקות ספורות.

מספר שיטות תשלום

בורסות מסורתיות עשויות שלא להציע אפשרויות תשלום רבות כמו בורסות P2P. Binance P2P, למשל, מציעה למעלה מ-700 אמצעי תשלום, כולל תשלומים אישיים במזומן. זה יכול להיות שימושי עבור אלה המעדיפים עסקאות פנים אל פנים או אלה ללא גישה לחשבון בנק.

אפס עמלות מסחר עבור לוקחים

בעוד שחלק מבורסות מטבעות קריפטוגרפיות גובות עמלה או אחוז קבוע לכל עסקה, אחרות מאפשרות לסוחרים להתחבר ולבצע עסקאות בחינם – הקפד לבדוק את התנאים וההגבלות לפני שתחליט על בורסת P2P.

עסקאות מאובטחות באמצעות נאמנות

כפי שהוזכר לעיל, חלק מבורסות מטבעות קריפטוגרפיים משתמשות בשירותי נאמנות כדי להגן על קונים ומוכרים כאחד. כאשר בוחרים להבטיח עסקה בנאמנות, הכספים מוחזקים על ידי הבורסה ומשתחררים רק כאשר תנאי העסקה מתקיימים על ידי שני הצדדים.

יש להשלים עסקאות בתוך מסגרת זמן מסוימת; אם קונה לא מבצע את התשלום לפיאט בתוך הזמן שצוין, ההזמנה שלו תבוטל והמטבע הקריפטוגרפי מוחזר לארנק של המוכר.

הצעות מותאמות אישית

למוכרים יש שליטה מלאה על מחיר המכירה, שער החליפין, שיטת התשלום וכמה הם מוכנים למכור לכל עסקה. הדבר נכון גם לגבי קונים (מחיר קנייה, אמצעי תשלום וכמה הם מוכנים להוציא על כל עסקה). כל עוד תנאי שני הצדדים מתאימים, ניתן להגיע להסכם.

אסימונים לא רשומים

עדיין ניתן לסחור באסימונים שאינם רשומים בבורסות מרכזיות ב-DEX, בתנאי שיש היצע וביקוש.

החסרונות של מסחר P2P

מהירויות מסחר איטיות יותר

בעוד שעסקת P2P יכולה להתבצע כמעט באופן מיידי לאחר ששני הצדדים אישרו את העסקה, צד אחד עלול לעכב את העסקה מסיבות שונות. עם מסחר מסורתי, אינך צריך לחכות עד שהקונה או המוכר יאשר את העסקה לפני שתוכל להמשיך הלאה.

נזילות נמוכה

לבורסות P2P יש באופן טבעי נזילות נמוכה מזו של CEX בשל אופי התהליך. מסיבה זו, סוחרים גדולים יותר שצריכים להשלים עסקאות גדולות עשויים להעדיף להשתמש בעסקאות ללא מרשם (OTC), או לקנות / למכור דרך הבורסה הרגילה.

איך אנשים מרוויחים ממסחר ב-P2P?

מסחר P2P הוא דרך נוחה להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים. זה לא רק מאפשר לך לקנות או למכור מטבעות קריפטוגרפיים ישירות עם אחרים, זה גם מאפשר לך להימנע מחלק מעמלות העסקאות הקשורות לבורסות מסורתיות. להלן שלוש דרכים בהן אנשים משתמשים במסחר P2P לטובתם:

ארביטראז' עם פיאט

מסחר P2P מספק הזדמנויות ארביטראז' עם כסף פיאט. עם למעלה מ-100 מטבעות פיאט לבחירה ב-Binance, למשל, יש לך הזדמנות ליהנות מהפרשי המחירים בין מטבעות פיאט אלו.

ארביטראגים מתחילים בחישוב הפרשי המחירים והרווחים הפוטנציאליים לפני ביצוע כל רכישה. להלן דוגמה לאופן שבו ארביטראגור יכול למנף את הפרשי המחירים.

מסחר ב-BTC/USD: אם מחיר הקנייה הוא $21,000 או €23,100 (לשווקי הדולר והאירו יש מחירים שונים) ומחיר המכירה הוא $20,800 או €22,880, קניית ביטקוין ומכירה מיידית בחזרה בדולר תוביל להפסד של $200 או 220 אירו (מחיר מכירה – מחיר קנייה).

מסחר ב-BTC/EUR: אם מחיר הקנייה הוא $21,364 או €23,500 ומחיר המכירה הוא $21,182 או €23,300, רכישת ביטקוין בדולר ארה"ב ומכירתו ב-EUR תוביל לרווח של $182 או €200.

הדוגמה שלמעלה מראה כיצד קניית BTC בשוק האמריקאי ומכירתה ב-EUR יכולה להיות רווחית יותר מאשר קנייה ומכירה רק בשוק המקומי.

ארביטראז' בין חילופים שונים

מסחר P2P מספק שפע של הזדמנויות עבור ארביטראגים, מכיוון שלעתים קרובות ישנם הבדלי מחירים משמעותיים בין בורסות. אנשים רבים משתמשים במסחר P2P כדי לקנות ולמכור נכסי קריפטו כדי ליהנות מההבדלים הללו.

הם עשויים לבצע ארביטראז' בין בורסות שונות, בדרך כלל באמצעות רכישה ומכירה של אותו נכס כדי לנצל את הפרש המחיר שלו בבורסות שונות.

לדוגמה, אם ביטקוין נמכר ב-21,000$ בבורסה A ו-21,100$ בבורסה B, קנייתו ב-A ומכירה מיידית ב-B תביא לכך שהקונה ירוויח 100$ לביטקוין.

מודעות קניה ומכירה

שיטה זו מאפשרת לך לפרסם מודעה בפלטפורמת מסחר P2P, הכוללת את הנכס שאתה מעוניין לקנות או למכור ואת המחיר שבו אתה מוכן לבצע עסקה. לאחר פרסום המודעה שלך, משתמשי פלטפורמה אחרים שיראו אותה יחליטו אם הם רוצים לסחור איתך.

אם משתמש אחר ב-P2P יחליט לסחור איתך, הוא ישלח לך בקשת סחר. לאחר שתקבל את הבקשה, שני הצדדים יכולים להשלים את המסחר. בחירה בקביעת מחיר גבוה ממחיר השוק תבטיח שתקבלו יותר הכנסות.

לדוגמה, ניתן לפרסם פרסומת לרכישת ביטקוין ב-$20,000 ומודעה נוספת למכירת ביטקוין ב-$20,200. בדרך זו, אתה יכול להרוויח $200 על כל ביטקוין אחד שאתה מבצע עסקה.

מהם הסיכונים של ארביטראז'?

אמנם ארביטראז' יכול להיות מועיל לסוחר, אבל זה מגיע עם סיכונים ועלויות משלו. לדוגמה, שינויים בשערי החליפין עשויים להוביל להורדת הערך של מטבע או נכס. במקרה זה, סוחר עלול לחוות הפסד כספי אם ערך הנכס שלו יורד לפני שיצליח למכור אותו בשוק אחר.

בנוסף, קיימות עמלות בנקאיות הקשורות להעברת נכסים בין שווקים, שעלולות לזלזל ברווחים. ייתכנו גם עלויות עקיפות אחרות, כגון עלות מימון עסקאות ועלות הזדמנות של אי השקעת כספים במקום אחר.

האם מסחר P2P בטוח?

מסחר P2P הוא בדרך כלל בטוח, אבל זה בדרך כלל תלוי גם בבורסה ובאמצעי הבטיחות שיש לה. בעוד שבורסות P2P ישנות יותר הגיעו עם סיכון גבוה יותר לגניבה והונאות, פלטפורמות מסחר P2P חדשות רבות יותר שיפרו מאוד את אמצעי האבטחה שלהן.

לבורסת P2P מובילה כיום תהיה שירות נאמנות, עדכוני אבטחה קבועים ותהליך אימות זהות מחמיר (בין שאר האמצעים) כדי לשמור על בטיחות המשתמשים. עם זאת, אפילו עם אמצעי הגנה חזקים, כל פעילות המסחר כרוכה בסיכונים – ומסחר P2P אינו יוצא דופן.

לסיכום

מסחר במטבעות קריפטוגרפיים P2P היא דרך לקנות ולמכור מטבעות קריפטוגרפיים מבלי לערב מתווכים. עם מסחר P2P, אתה שולט במחירים, בצדדים הנגדים ובעיתוי העסקאות שלך. ניתן להשוות אותו ל-Facebook Marketplace אך עם שכבת אבטחה נוספת באמצעות מערכות משוב, דירוגים ושירותי נאמנות.

השוק הגלובלי הזה מספק גישה למגוון אפשרויות תשלום, כולל עסקאות מזומן אישיות. בעוד שעסקאות P2P יכולות להיות איטיות יותר ופחות נזילות מאלה ב-CEXs, אלו שמוכנים להמתין ומי שרוצה התאמה אישית בעסקאות שלהם יכולים ליהנות מהארביטראז' ומהזדמנויות אחרות למסחר P2P.

מהם מטבעות קריפטוגרפיים?

מה זה אלטקוין ומה משמעותם (Altcoin)

מה זה ביטקוין ואיך ניתן לקנות אותו (Bitcoin)

מהו ביטקוין קאש (Bitcoin Cash) ומה ההבדל

מה זה אתריום, כיצד אתריום עובד ואיך קונים (Ethereum)

מהו Ethereum 2.0?

מהו DogeCoin וכיצד קשור לאיילון מאסק?

מה זה ריפל ומטרתו – RIPPLE (XRP)?

מהו Yearn.finance (YFI)?

Smart Contract :

מה זה Terra (LUNA)?

מה זה Solana (SOL)?

מהו Harmony (ONE)?

מהו NEAR Protocol (NEAR)?

מהו Algorand (ALGO)?

מהו מטבע BNB וכיצד הוא קשור לBinance

מהו Polygon (MATIC)?

מהו Avalanche (AVAX)?

מהו Cardano (ADA) ומה מטרתו

מה זה VeChain (VET)?

Metaverse & Gaming :

מה זה Axie Infinity (AXS)?

Yield Guild Games (YGG)

מהו Illuvium (ILV)?

מהו Decentraland (MANA)?

מהו Sandbox (SAND)

קריפטו לעומת מניות: מה ההבדל?

קריפטו ישראל — Thu, 06 Apr 2023 10:20:00 +0000

ההבדל בין קריפטו לעומת מניות בקצרה

מטבעות קריפטוגרפיים הם נכסים דיגיטליים הפועלים ברשתות מבוזרות מאובטחות קריפטוגרפית.
הם יכולים לשמש כאמצעי החלפה ומאגר ערך.
מניות מייצגות בעלות חלקית בחברה.
בעוד שהם סוגים שונים של נכסים, גם קריפטו וגם מניות ניתנים לסחר וניתן לראות בהם כלי השקעה.

הקדמה

מניות הן סוג נכסים ותיק שיכול להניב תשואות לטווח ארוך וקצר.
קריפטו הוא מכשיר פיננסי חדש יותר הנוטה לתנודתיות וסיכון גבוהים יותר במחיר.
בעוד ששני המכשירים מושכים סוחרים ומשקיעים, מטבעות קריפטוגרפיים נתפסים לרוב כאלטרנטיבה לנכסים מסורתיים יותר. עם זאת, יכולות להיות אסטרטגיות רווחיות בשני השווקים.
מאמר זה מפרק את ההבדלים העיקריים בין שני הנכסים וכן את היתרונות והחסרונות שלהם.

מהו מטבע קריפטוגרפי?

במילים פשוטות, מטבעות קריפטוגרפיים הם מטבעות דיגיטליים המופעלים על ידי טכנולוגיית בלוקצ'יין
הם מסתמכים על טכניקות קריפטוגרפיות כדי לאבטח ולאמת עסקאות, והם משמשים בדרך כלל כאמצעי החלפה ומאגר ערך. רוב מטבעות הקריפטו פועלים על רשתות מבוזרות, וערך השוק שלהם מונע על ידי היצע וביקוש.

מהי מניה?

מניות מייצגות בעלות חלקית על ההון העצמי בעסק, והן משקפות את הערך של חברה מתפקדת.
לעיתים, גם בעל מניה זכאי לחלק מרווחי החברה בצורה של דיבידנד.
הערך של מניה יכול לנוע בהתאם לביצועי החברה וגורמים אחרים כגון הודעות חדשות רלוונטיות.

מהם ההבדלים העיקריים בין מטבעות קריפטוגרפיים למניות?

גם מטבעות קריפטוגרפיים וגם מניות יכולים לשמש משקיעים לבניית עושר. עם זאת, השקעה במניות שונה מהשקעה בקריפטו.
בניגוד למניות, השקעה בקריפטו אינה באה עם בעלות על חלק של חברה. משקיעי קריפטו גם לא מקבלים דיבידנדים במובן המסורתי. במקום זאת, אפשר להלוות או להעמיד את אסימוני הקריפטו שלהם להכנסה פסיבית.
ישנם גם הבדלים גדולים באופן המסחר בקריפטו ובמניות. אתה יכול לקנות קריפטו בכל בורסת מטבעות דיגיטלית בכל שעה ביום ובלילה, בעוד הבורסות פועלות בשעות פתיחה מוגבלות בימי חול.

האם כדאי לי להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים או במניות?

לשני סוגי הנכסים יש יתרונות ומגבלות. ההחלטה תלויה בסובלנות הסיכון שלך ובהעדפות אחרות.
בסופו של דבר, מה שמניע את הצלחת ההשקעה שלך הוא היכולת שלך לשקול את הסיכונים והתגמולים ולא את כלי ההשקעה שבהם אתה משתמש.
משקיעים מנוסים רבים מגוונים את תיקי ההשקעות שלהם, מקבלים חשיפה הן למטבעות קריפטוגרפיים והן למניות.

יתרונות וחסרונות של השקעה במטבעות קריפטוגרפיים

היתרונות

נגיש: קריפטו ללא גבולות, וכל מי שיש לו חיבור לאינטרנט יכול להשתמש בו.
מבוזר: רוב מערכות המטבעות הקריפטוגרפיים אינן מסתמכות על רשות מרכזית, מה שהופך את הקריפטו לעמיד בפני צנזורה ובקרה ריכוזית.
עמיד בפני אינפלציה: מטבעות קריפטו אינם מושפעים ישירות מהמדיניות המוניטרית של הבנקים המרכזיים, כך שהמחירים שלהם פחות ניתנים לשינוי לאינפלציה. עם זאת, מטבעות קריפטוגרפיים אינם זהים, ולכן חשוב לקחת בחשבון את שיעור ההנפקה וההיצע של כל נכס קריפטו.
גמיש: בהשוואה למניות, יש יותר דרכים למשקיעים להגדיל את אחזקות הקריפטו שלהם מלבד מסחר. משקיעי קריפטו יכולים לקבל רווח מחקלאות תשואה, החזקה ומתן נזילות.
מגוון: ערכם של אסימונים רבים אינו רק כספי. ראשית, Fan Tokens יכולים לספק למחזיקי אסימונים הטבות והטבות בלעדיות עם קבוצות הספורט או המותגים האהובים עליהם. כמה מטבעות קריפטוגרפיים הם אסימוני ממשל, המעניקים למחזיקים את הזכות להשתתף בפיתוח של פרויקט או פרוטוקול בהתאמה.

חסרונות

תנודתיות מחירים: שוק הקריפטו נוטה לתנודות מחירים דרמטיות. הפוטנציאל לרווחים מהירים יכול להיות מאוד אטרקטיבי למשקיעים חדשים. עם זאת, הם צריכים להיות מודעים לכך שהצד השני שלו הוא פוטנציאל להפסדים דרמטיים באותה מידה.
רגולציה לא מושלמת: מטבעות קריפטו הם חוקיים במדינות רבות, אך הם אינם מוסדרים באופן מלא ואוניברסלי. על המשקיעים להיות מודעים לבעיות עמידה פוטנציאליות ולבצע מחקר משפטי בהתאם למיקומם.
סיכוני משמורת: מטבעות קריפטו כמו ביטקוין דורשים מפתח פרטי כדי לגשת לאסימונים המאוחסנים בארנק קריפטו דיגיטלי. שכחת ביטוי ראשוני או איבוד ארנק קריפטו פיזי עלול לגרום לאובדן גישה לקריפטו שלך לנצח.
תשואות לא מובטחות: כמו כל שוק פיננסי, אין תשואה מובטחת עם קריפטו. בעוד שביטקוין ומטבעות אלטקוינים אחרים הופיעו טוב בטווח הארוך, אין ערובה שהם ימשיכו לעלות בעתיד, ותמיד יש סיכוי שהם לא יצליחו במהלך תקופת השקעה קצרה יותר.

יתרונות וחסרונות של השקעה במניות

יתרונות

יותר ויותר נגיש: נעשה קל יותר להשקיע במניות, עם הרבה פלטפורמות מקוונות ואפליקציות לנייד שצצות בשוק. להצעות רבות כאלה יש ממשקים אינטואיטיביים ומשולבות עם שירותים פיננסיים אחרים.
מוסדר: ממשלות רבות מסדירות בכבדות את שוק המניות. לדוגמה, בארה"ב, חברות ציבוריות חייבות לחשוף מידע שיכול להשפיע על שווי המניות שלהן לרשות ניירות ערך והבורסה (SEC) – סוכנות פיקוח ממשלתית שאחראית על הגנת משקיעים.
עמידים (במידת מה) לאינפלציה: סוגים מסוימים של מניות, כגון ניירות ערך מוגני אינפלציה של האוצר (TIPS), יכולים לשמש כהגנה מפני אינפלציה.
מגוון: קיים מבחר רחב של מניות בתעשיות ומגזרים שונים הזמינים למשקיעים קמעונאיים. סוחרים יכולים לבחור הון על בסיס מספר רב של קריטריונים, מהמודל העסקי והמיקום של החברה ועד לשאלה האם הם משלמים דיבידנדים או לא.

החסרונות

תנודתיות: גם שוק המניות אינו חסין מפני שינויים פתאומיים במחירים בטווח הקצר. אם חברה מצליחה, סביר להניח שמחירי המניות שלה יעלו. באופן דומה, אם חברה מדווחת על הפסדים או מקבלת עיתונות גרועה, סביר להניח שערך המניה יירד. יתר על כן, מניות מסוימות עשויות להיות תנודתיות יותר מאחרות. לדוגמה, הערך של מניות צמיחה נוטה לתנודות יותר מזה של מניות כחולות שמייצגות מניות בחברות מבוססות בעלות מוניטין ללא רבב.
עמלות גבוהות יותר: ברוב המקרים, העמלות הקשורות בעסקאות בבורסה הן גבוהות יחסית, ויש יותר מהן בהשוואה למסחר במטבעות קריפטוגרפיים. בנוסף לעמלות תיווך ועמלות, ישנם גם חיובים אחרים כשאתה רוכש או מוכר את המניות שלך.
תשואות לא מובטחות: כמו כל שוק פיננסי, אין תשואה מובטחת עם מניות. אמנם ישנן מניות שלעתים קרובות עולות על השקעות אלטרנטיביות בטווח הארוך, אך יש סיכוי שהן לא יצליחו בתקופת השקעה קצרה יותר.

לסיכום

למרות שיש הבדלים ברורים בין קריפטו למניות, יש להם גם קווי דמיון. גם קריפטו וגם מניות הן אפשרויות השקעה תקפות, והן יכולות לשרת מטרות שונות בתיק שלך. לא משנה באיזה מהם תבחר, וודא תמיד שאתה מודע לסיכונים הנלווים ול-DYOR.

המדריך המלא עבור DeFi

מהו יישום מבוזר dApps?

הסבר רשת Peer to Peer (עמית לעמית)

מה זה חוזה חכם (smart contract) ?

המדריך המלא עבור Hards Forksו Soft Forks

מהי הצפנת מפתח ציבורי (Public Key) ?

מה זה ממשק תכנות יישומים (API)

הכל על בלוקים

מהי כרייה של מטבעות קריפטו?

מה זה בלוקציין (Blockchain) וכיצד הוא עובד

BTC Dominance

קריפטו ישראל — Thu, 23 Mar 2023 15:08:45 +0000

BTC Dominance בקצרה

דומיננטיות ביטקוין, או דומיננטיות BTC, נמדדת כיחס בין שווי השוק של הביטקוין לזה של שאר שוק מטבעות הקריפטו.
חלק מהמשקיעים והסוחרים של קריפטו משתמשים בדומיננטיות של ביטקוין כמדריך להתאמת אסטרטגיות המסחר ומבני התיק שלהם.

הקדמה

בעוד שיש כיום אלפי מטבעות אלטקוינים בחוץ, ביטקוין, המטבע הקריפטו המקורי, נשאר הנכס הדיגיטלי הגדול ביותר לפי שווי שוק.
בהתבוננות בדינמיקה של חלקו של הביטקוין בערך של שוק הקריפטו הכולל, סוחרים הבחינו בדפוסים מסוימים שחוזרים על עצמם של תנאי שוק.
חלקם השתמשו בדומיננטיות של BTC כמדריך להתנהגות המסחר שלהם.
בפרט, מאמינים שדומיננטיות BTC מציעה תובנה לגבי מגמת השוק הכללית הנוכחית.

דומיננטיות BTC ושווי שוק

במילים פשוטות, שווי שוק מתייחס לערך הכולל של נכס מסוים במחזור.
עבור ביטקוין, שווי השוק מחושב על ידי הכפלת המחיר הנוכחי ומספר ה-BTC שנכרו עד כה.
אתה יכול לחשב דומיננטיות של ביטקוין עם הנוסחה הזו:
שווי שוק של מטבעות קריפטוגרפיים חלקי שווי שוק של ביטקוין = דומיננטיות של ביטקוין

גורמים המשפיעים על דומיננטיות BTC

טרנדים משתנים

לפני הפיצוץ של מטבעות האלטקוין, לא היה נדיר שדומיננטיות הביטקוין מרחפת מעל 90%.
ככל ש-altcoins צברו יחד יותר עניין של משתמשים ומשקיעים, הביטקוין איבד חלק מתשומת הלב הכמעט בלתי מחולקת זו לנכסים אחרים עם תנודות גדולות יותר במחירים ופרויקטים המתהדרים במקרי שימוש חדשים ומלהיבים.

בעוד שהביטקוין נוצר כדי לשנות את אופן פעולת העברת הערך, פרויקטי קריפטו התפתחו כדי לעשות יותר.
בניגוד לביטקוין, אלטקוינים רבים מעורבים במגזרים שונים, כולל משחקים, אמנות ושירותים פיננסיים מבוזרים מעבר להעברת כסף.
בהתאם למגמה הנוכחית, ייתכן שיש יותר עניין ומסחר סביב סוג מסוים של פרויקט קריפטו.
לדוגמה, ייתכן שהפיצוץ של NFTs גרם לדומיננטיות BTC לרדת במקצת לטובת אסימונים הקשורים ל-NFT.

עם הזמן, ביטקוין ביסס את עצמו כאחד מנכסי הקריפטו ה"יציבים" יותר.
העניין של הסוחרים בתנודות מחירים דרמטיות יותר והזדמנויות רווח נלוות שחלק מהאלטקוינים החדשים מציעים יכול גם להשפיע על הדומיננטיות של הביטקוין, מה שיוביל לזרימת כספים לנכסים מסוכנים יותר. במקרה זה, ייתכן שהמגזרים שה-altcoins מייצגים לא חשובים כמו הרווחים הפוטנציאליים.

שוק שוורים או דובים

במהלך השנים האחרונות, חלה עלייה כללית בפופולריות של stablecoins, מגמה שהפעילה לחץ מתמשך על הדומיננטיות של BTC. ליתר דיוק, בשוק דובי או בתקופות של תנודתיות, מטבעות יציבות משמשים לעתים קרובות כדי להגן על כספים של משקיעי קריפטו על רקע ירידת מחירים. Stablecoin הוא אלטקוין שנועד לשמור על ערך שווה לזה של נכס עם מחיר יציב יותר, כגון מטבע פיאט או סחורה.
משקיעים וסוחרי קריפטו משתמשים לעתים קרובות ב-stablecoins כדי לנעול רווחים מבלי להמיר את הקריפטו שלהם לפיאט. כאשר קרנות יוצאות משוק ה-BTC למטבעות יציבים, הדומיננטיות של BTC עלולה לרדת.

ההיפך כנראה בשוק שוורי. כאשר השוק עולה, ניתן לתמרץ סוחרים להעביר ערך מ-stablecoins לנכסים תנודתיים יותר המציעים יותר הזדמנויות מסחר, כמו ביטקוין. עם זאת, סוחרים נועזים עשויים גם לבחור באופציות מסוכנות יותר ולשאוב נזילות ל-altcoins שהם אפילו יותר תנודתיים מ-BTC, כך שההשפעות הכוללות של תנאי שוק נוחים על דומיננטיות הביטקוין תלויות מאוד בהקשר.

עלייה דרך stablecoins

Stablecoins מציעים דרך נוחה לגשת למגוון רחב של מטבעות קריפטוגרפיים בהשוואה לשימוש ב-fiat. הסיבה לכך היא שבעוד שישנן בורסות פיאט-לקריפטו הנקראות בורסי שער, הן יכולות להיות מגבילות ולהציע רק את מטבעות הקריפטו הפופולריים יותר ומטבעות יציבות.
עם זאת, בורסות קריפטו לקריפטו מספקות לעתים קרובות מבחר מקיף יותר של מטבעות קריפטוגרפיים הניתנים לסחירות עם מטבעות stablecoins נבחרים. לפיכך, אנשים שרוצים לסחור במטבעות קריפטוגרפיים ספציפיים עשויים להיכנס לשוק באמצעות מטבעות יציבים.
מטבע הדברים, אם כמות משמעותית של קרנות חדשות נכנסות לשוק דרך מטבעות stable ולא ביטקוין, הערך הכולל של שוק הקריפטו עולה, מה שגורם לדילול בדומיננטיות של BTC.

הופעת מטבעות חדשים

לפעמים, מטבעות חדשים שנכנסים לשוק יכולים לצבור פופולריות במהירות, מה שגורם לדומיננטיות BTC לרדת. זכור שביטקוין "נלחם" עם כל מטבע קריפטוגרפי אחר בשוק, כך שהופעת כמה מטבעות אלטקוינים פופולריים בו זמנית עשויה להשפיע עליו. עם זאת, יש סיכוי שהאלטקוינים האלה עלולים לאבד פופולריות לאחר שההייפ יגווע. אם זה יקרה והכספים יועברו מה-altcoins האלה ל-BTC או מחוץ לשוק הקריפטו לחלוטין, הדומיננטיות של BTC עשויה לעלות שוב.

שימוש בדומיננטיות BTC במסחר

Wyckoff

שיטת Wyckoff, שפותחה בתחילת שנות ה-30, היא מערכת של עקרונות המיועדים לסוחרים ומשקיעים בשווקים פיננסיים מסורתיים. ניתן ליישם חלק מעקרונות אלה, כגון חוק סיבה ותוצאה, כאשר מחפשים הזדמנויות רווח תוך שימוש בדומיננטיות של BTC.

סוחרים ומשקיעים רבים משתמשים בשיטת Wyckoff כדי לזהות מגמת שוק, להעריך את הסבירות להיפוך מגמה ולזמן עסקאות. לפי Wyckoff, התנהגות המסחר מאורגנת לארבעה שלבים: צבירה, סימון, הפצה וסימון. זיהוי היכן ומתי זורמים כספים יכול להיות חשוב עבור חלק מהסוחרים המסתמכים על תזמון השוק כדי לקבל החלטות מסחר מושכלות.
סוחרים ומשקיעים מגוונים משתמשים לעתים קרובות בגישה זו כדי לבחור את המגמה החזקה יותר. להלן מספר תרחישים שבהם פועלת שיטת Wyckoff.

שימוש בדומיננטיות BTC כדי לזהות את עונת האלטקוין

עם הגידול במספר מטבעות האלטקוין בשוק, אין זה מפתיע שדומיננטיות הביטקוין מדוללת. בשנים האחרונות, חלק מהאלטקוינים צברו פופולריות רבה יותר, מה שגרם לשווי השוק הכולל של כל האלטקוינים לעלות לזמן קצר על זה של הביטקוין. תקופות שבהן מטבעות אלטקוינים מתגברים בהתמדה על ביטקוין ידועות כ"עונת אלטקוין" או "עונת אלטקוין". לפי עקרונות שיטת Wyckoff, תנועה כזו של כספים מביטקוין ל-altcoins היא מחזורית.

מכיוון ש-altcoins נוטים להופיע טוב יותר במהלך עונת altcoin, הביטקוין עשוי לראות את הדומיננטיות שלו נחלשת בשלב זה של מחזור השוק. לכן, אנשים שסוחרים גם בביטקוין וגם באלטקוינים עשויים לעקוב אחר דומיננטיות הביטקוין כדי להתאים את תיקי ההשקעות שלהם בהתאם.

שימוש בדומיננטיות BTC עם מחיר הביטקוין הנוכחי

יש אנשים שעוקבים אחר מחיר הביטקוין יחד עם דומיננטיות ביטקוין כדי לעזור להם לקבל החלטות מסחר. למרות שהם לא חוקי ברזל, הנה כמה תוצאות פוטנציאליות ששילובים שונים של מחיר BTC ודומיננטיות עשויים להעיד עליהן.

כאשר המחיר והדומיננטיות של BTC עולים, זה יכול לאותת על שוק שוורי פוטנציאלי של ביטקוין.
כאשר המחיר של BTC עולה אך הדומיננטיות של BTC יורדת, זה יכול לאותת על שוק שוורי פוטנציאלי של אלטקוין.
כאשר המחיר של BTC יורד אך הדומיננטיות של BTC עולה, זה יכול לאותת על שוק דובי אלטקוין פוטנציאלי.
כאשר המחיר והדומיננטיות של BTC יורדים, זה יכול לאותת על מגמת דוב פוטנציאלית עבור שוק הקריפטו כולו.
בעוד ששני הגורמים הללו אינם מרמזים על שוק שוורי או דובי מובהק, תצפיות היסטוריות מצביעות על מתאם.

לסיכום

הדומיננטיות של BTC היא כלי שיעזור לשפוך אור על איך מחזורי השוק משתנים. חלק מהסוחרים משתמשים בו כדי להתאים את אסטרטגיות המסחר שלהם, בעוד שאחרים משתמשים בו כדי לנהל את תיקי ההשקעות המגוונים שלהם. שימו לב שדומיננטיות BTC אינה מבטיחה את הביצועים של ביטקוין או כל קריפטו אחר, אלא משמשת כמדריך המסייע לסוחרים לתכנן את גישת המסחר שלהם.