DeFi מדריכי &#8211; חדשות קריפטו ישראל

כיצד להשתמש בSushiSwap?

מה זה אלטקוין ומה משמעותם (Altcoin)

מה הם אסימוני ממשל?

קריפטו ישראל — Thu, 05 Jan 2023 10:00:00 +0000

אסימוני ממשל בקצרה

אסימוני ממשל מעניקים למחזיקים את הזכות להצביע בנושאים השולטים בפיתוח ובתפעול של פרויקט בלוקצ'יין.
זו שיטה לפרויקטים להפיץ את כוח קבלת ההחלטות לקהילות שלהם. מודל ממשל מבוזר זה עוזר ליישר את האינטרסים של מחזיקי האסימון עם זה של הפרויקט.

הקדמה

חברות מסורתיות רבות מנוהלות על ידי דירקטוריון או קבוצה קטנה של אנשים, במה שניתן לסווג כממשל ריכוזי. הגודל הממוצע של הדירקטוריונים של החברות הגדולות הוא בסביבות 10 אנשים. יש להם כוח עצום על אופן ניהול החברות. הדירקטורים יכולים למנות או לפטר מנהלי מפתח, להחליט באילו פרויקטים להשקיע ולקבוע את האסטרטגיה של החברה.

אסימוני ממשל מייצגים דרך שונה לשלוט בארגונים. המשותף לארגונים אוטונומיים מבוזרים (DAOs) ולפיננסים מבוזרים (DeFi), המודל שאסימוני ממשל מייצגים מציע שיטת ממשל שוויונית, מבוזרת ושקופה יותר. ברוב המקרים, אסימון אחד שווה קול אחד. האסימונים הללו נועדו לחבר את הקהילות יחד כדי להבטיח שפרויקטי בלוקצ'יין יכולים להתפתח בצורה בריאה.

כיצד פועלים אסימוני ממשל?

אסימוני ממשל הם שיטת הליבה למימוש ממשל מבוזר בפרויקטים של DAO, DeFi ואפליקציות מבוזרות (DApp). לעתים קרובות הם מוענקים למשתמשים פעילים על נאמנותם ותרומתם לקהילה. בתורם, בעלי אסימונים מצביעים בנושאים מרכזיים כדי להבטיח את הפיתוח האיתן של הפרויקטים. בדרך כלל, ההצבעה מתבצעת באמצעות חוזים חכמים, ובמקרה זה התוצאות מיושמות אוטומטית.

אחד מאסימוני הממשל המוקדמים ביותר הונפק על ידי MakerDAO, DAO מבוסס Ethereum המבסס את ה-Stablecoin DAI המובטח בהצפנה.
פרוטוקול Maker נשלט על ידי בעלי אסימון הממשל שלו בשם MKR. אסימון MKR אחד שווה קול אחד, וההחלטה עם הכי הרבה קולות תתקבל.
בעלי אסימונים מצביעים במגוון נושאים, כגון מינוי חברי צוות, התאמת עמלות ואימוץ כללים חדשים.
המטרה היא להבטיח את היציבות, השקיפות והיעילות של ה-stablecoin של MakerDao.

דוגמה נוספת היא Compound, פרוטוקול DeFi המאפשר למשתמשים להלוות ולשאול מטבעות קריפטוגרפיים.
היא מנפיקה אסימון ממשל בשם COMP כדי לאפשר לקהילת המשתמשים שלה להצביע על החלטות מפתח.
האסימונים מוקצים באופן יחסי לפעילות המשתמשים ברשת. במילים אחרות, ככל שתלווה ותשאל יותר ב-Compound, כך תקבל יותר אסימוני COMP.

בדומה ל-MakerDAO, אסימון COMP אחד שווה קול אחד. משתמשים יכולים גם להאציל את האסימונים שלהם לאחרים כדי להצביע בשמם.
יש לציין כי קומפאונד ויתרה על השליטה במפתח הניהול של הרשת בשנת 2020. המשמעות היא שהפרויקט נשלט לחלוטין על ידי מחזיקי האסימונים שלו ללא כל שיטות ניהול חלופיות.

אסימוני ממשל בולטים אחרים כוללים את אלו שהונפקו על ידי הבורסה המבוזרת Uniswap ו- PancakeSwap, פלטפורמת ההלוואות DeFi Aave, קהילת Web3 NFT ApeCoin DAO ופלטפורמת העולם הווירטואלי Decentraland.

כל פרויקט קובע כללים שונים לגבי אופן הפעולה של אסימוני הממשל שלהם. אסימונים מחולקים לבעלי עניין, כולל צוות המייסדים, משקיעים ומשתמשים, לפי מודלים שונים של חישוב. כמה אסימוני ממשל מצביעים רק על קבוצה מסוימת של נושאי ממשל, בעוד שאחרים מצביעים על רוב הדברים. כמה אסימוני ממשל יכולים להרוויח דיבידנדים פיננסיים, בעוד שאחרים לא.

יתרונות וחסרונות של אסימוני ממשל

לאסימוני ממשל יש כמה יתרונות גדולים. הם יכולים לבטל את חוסר ההתאמה של האינטרסים הנראים לעתים קרובות בממשל ריכוזי. ממשל מבוזר המתאפשר על ידי אסימוני ממשל מעביר את כוח הניהול הזה לקהילה רחבה של בעלי עניין, תוך התאמה בין האינטרסים של המשתמשים והארגון עצמו.

יתרון נוסף של אסימוני ממשל הוא היכולת לבנות קהילות פעילות, שיתופיות וקרובות. כל בעל אסימון מקבל תמריץ להצביע ולשפר את הפרויקט. מכיוון שאסימון אחד שווה לרוב קול אחד, הוא יכול להניח את הבסיס לקבלת החלטות הוגנת ושוויונית יותר. כל בעל אסימון יכול ליזום הצעה להצבעה. הפרטים של כל הצבעה פתוחים לעיני כולם, מה שמוריד את הסיכוי לבגידה.

האתגר הגדול ביותר של אסימונים ממשלתיים הוא מה שמכונה בעיית הלווייתנים. לווייתנים הם אנשים המחזיקים באחוז גדול של קריפטו מסוים. אם הלווייתנים הגדולים ביותר של פרויקט קריפטו יחזיקו בחלק ניכר מההיצע הכולל של אסימון הממשל שלו, הם יכולים להניע את תהליך ההצבעה לטובתם. פרויקטים צריכים לוודא שבעלות האסימונים היא באמת מבוזרת ומפוזרת באופן שווה.

אבל גם אם אסימוני ממשל מחולקים בצורה הוגנת ורחבה, אין ערובה שהחלטות הרוב הן תמיד הטובות ביותר עבור הפרויקטים. למערכות בחירות של אדם אחד, של קול אחד, יש היסטוריה ארוכה והרקורד שלהן מעורב. היו מקרים שבהם מחזיקי אסימון ממשל הצביעו לטובת צוותי המייסדים והמשקיעים הגדולים על חשבון הקהילה הרחבה יותר.

מה הלאה לגבי אסימוני ממשל?

כחידוש שנולד מתחום הקריפטו, אסימוני ממשל יכולים למצוא שימוש רחב יותר בתחומים נוספים. תנועת Web3 היא מקום שבו אסימוני ממשל יכולים לעזור לבנות אינטרנט מבוזר. ככל שה-DeFi ו-DAOs צוברים תאוצה, תעשיות אחרות כמו גיימינג יכולות לאמץ את מודל הממשל הזה.

אסימוני ממשל ימשיכו להתפתח כדי לתקן בעיות כשהן צצות. ייתכן שיהיו מנגנונים חדשים להתמודדות עם בעיית הלוויתן או דרכים אחרות לשפר את תהליך ההצבעה. שיטות חדשות להאצלת הצבעות יכולות להופיע. מרחב זה עשוי להיות מורכב יותר, בעוד חידושים חדשים ממשיכים להתרחש.

גורם מרכזי נוסף המשפיע על עתיד אסימוני הממשל הוא שינויים רגולטוריים פוטנציאליים. ממשלות מסוימות עשויות להתייחס לאסימונים הללו כניירות ערך. זה יכול להכפיף אותם לתקנות קפדניות ולהשפיע על האופן שבו הם יכולים לתפקד.

לסיכום

אסימוני ממשל נמצאים עדיין בשלבי פיתוח מוקדמים. הם אפשרו את הצמיחה האיתנה של פרויקטים רבים של DeFi ו-DAO. עם כוח הצבעה לקביעת ניהול הפרויקטים, האסימונים הללו הם אבן הפינה של ביזור.

העיקרון של אסימון אחד, הצבעה אחת מציב את המשתמשים והקהילה במרכז כל עוד האסימונים מחולקים באופן שווה יחסית בין חברי הקהילה.
אסימוני ממשל עשויים להמשיך להתרחב בעתיד. רשתות בבעלות משתמשים, פרויקטים של Web3 ומשחקים יכולים לאמץ אסימוני ממשל כדי לבנות מערכות אקולוגיות מבוזרות תוססות יותר.

מהם מטבעות קריפטוגרפיים?

מה זה ביטקוין ואיך ניתן לקנות אותו (Bitcoin)

מהו ביטקוין קאש (Bitcoin Cash) ומה ההבדל

מה זה אתריום, כיצד אתריום עובד ואיך קונים (Ethereum)

מהו Ethereum 2.0?

מהו DogeCoin וכיצד קשור לאיילון מאסק?

מה זה ריפל ומטרתו – RIPPLE (XRP)?

מהו Yearn.finance (YFI)?

Smart Contract :

מה זה Terra (LUNA)?

מה זה Solana (SOL)?

מהו Harmony (ONE)?

מהו NEAR Protocol (NEAR)?

מהו Algorand (ALGO)?

מהו מטבע BNB וכיצד הוא קשור לBinance

מהו Polygon (MATIC)?

מהו Avalanche (AVAX)?

מהו Cardano (ADA) ומה מטרתו

מה זה VeChain (VET)?

Metaverse & Gaming :

מה זה Axie Infinity (AXS)?

Yield Guild Games (YGG)

מהו Illuvium (ILV)?

מהו Decentraland (MANA)?

מהו Sandbox (SAND)

מהו ברז קריפטו?

קריפטו ישראל — Thu, 29 Dec 2022 10:16:00 +0000

מהו ברז קריפטו בקצרה

ברז קריפטו מאפשר למשתמשים להרוויח תגמולי קריפטו קטנים על ידי השלמת משימות פשוטות. המטאפורה מבוססת על האופן שבו אפילו טיפה אחת של מים מברז דולף יכולה בסופו של דבר למלא כוס. ישנם סוגים שונים של ברזי קריפטו, כולל ביטקוין (BTC), Ethereum (ETH) וברזי BNB.

הקדמה

אחד הברזי קריפטו הראשוניים עשוי להיות ברז ביטקוין שנוצר בשנת 2010 על ידי המפתח הראשי דאז של רשת הביטקוין בשם Gavin Andresen.
הוא נתן 5 BTC בחינם לכל משתמש שהשלים captcha פשוט.
ברז הביטקוין הזה הוציא בסופו של דבר 19,715 BTC בסך הכל, ועזר להפיץ בעלות מוקדמת על BTC באופן נרחב.
זה היה חשוב בחינוך הרשת הראשונית של משתמשי ביטקוין, מה שהוביל לצמיחה בריאה של המטבע הקריפטוגרפי בהמשך.

מטבע הדברים, אף ברזי קריפטו לא יספק תשלומים כה מסיביים כיום כמו מחירי הביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים עלו באופן משמעותי.
אבל פרויקטי קריפטו מתפתחים עדיין צריכים למשוך משתמשים חדשים, ויש הרבה אנשים שרוצים ללמוד על קריפטו.
ברזי קריפטו ממלאים תפקיד בחיבור בין היצע וביקוש.

אתה יכול לחשוב על ברזים כקופונים שאתה מקבל לפעמים עבור הורדת אפליקציה חדשה לטלפון שלך או הרשמה לשירות מקוון חדש.
אבל עם ברזי קריפטו, אתה צריך להשלים משימות כדי להרוויח את הפרס בחלקים זעירים.
ככזה, שימוש בברזים הוא דרך טובה למתחילים להתחיל את המסע שלהם עם קריפטו.

איך פועלים ברזי קריפטו?

ברזי קריפטו עשויים בדרך כלל להיות פשוטים וידידותיים למשתמש. משתמשים בדרך כלל צריכים לרשום חשבון בשירות הנכסים הדיגיטליים תחילה.
ישנם גם אתרי ברזי קריפטו ייעודיים ואפליקציות המתמחות בהצעת קריפטו בחינם למשתמשים שמבצעים משימות פשוטות. בשני המקרים, משתמשים צריכים להחזיק את ארנקי הקריפטו שלהם כדי לקבל את התגמולים ולעיתים יתבקשו לאמת את זהותם.

למשתמשים מוצע לבצע משימות שיכולות לכלול צפייה בסרטונים, קריאת מאמרים, צפייה במודעות, משחק משחקים וביצוע חידונים או סקרים. השירות יכול גם לבקש מהמשתמשים להפנות אליו חברים. משימות אלו הן פשוטות יחסית, ולרוב האנשים לא תהיה בעיה להשלים אותן. אבל, במקרים מסוימים, המשימות יכולות להיות די גוזלות זמן.

לאחר השלמת המשימות הנדרשות, המשתמשים מתוגמלים בכמויות קטנות של קריפטו. עם זאת, אם אתה משתמש בברז באופן עקבי, התגמולים יכולים להתגבש לאורך זמן ולהגיע לכמויות משמעותיות יותר. שים לב שאתרים ואפליקציות מסוימים עשויים לדרוש מהמשתמשים לצבור את התגמולים שלהם לסכום מינימלי לפני שהם יכולים להוציא כסף (לדוגמה, קריפטו בשווי $5 לכל הפחות).

אילו סוגי ברזי קריפטו קיימים?

אחת הדרכים לסווג ברזי קריפטו היא באמצעות האסימון ששולם כפרס. ישנם ברזי ביטקוין, Ethereum, BNB ועוד רבים.

לדוגמה, בעת שימוש ברזי ביטקוין, משתמשים יכולים לזכות בפרסים הנקובים בסאטושיס, היחידה הקטנה ביותר של BTC. ישנם גם אתרי צבירה של ברזי קריפטו המציעים למשתמשים אפשרויות מרובות, תלוי באיזה אסימון הם מעדיפים לתבוע את התגמולים שלהם.

ברזי קריפטו שונים מ-airdrops בכך שהאחרונים עוקבים אחר לוח זמנים קבוע מראש של חלוקת תגמול. airdrops ניתנות בדרך כלל לאלו המחזיקים באסימון מסוים או משתמשים בארנק קריפטו כדי להעלות את המודעות לפרויקט מסוים.

ברזי קריפטו שונים גם מפרסים, המתייחסים לרשימה של משימות מרוויחות תגמולים שפורסמה על ידי פרויקט בלוקצ'יין. פרסים הם דרך לפרויקט בלוקצ'יין לבקש מהציבור סיוע קהילתי ולהציע תגמולי קריפטו חד פעמיים לכל מי שיכול לבצע משימות ספציפיות.

מהם הסיכונים של ברזי קריפטו?

עליך להיות זהיר ביותר בעת שימוש ברזי קריפטו מכיוון שהונאות והונאה נפוצות בקרב הצעות כאלה. חלק מהאתרים או האפליקציות המתחזות לברזי קריפטו עלולים להדביק את המחשב שלך בתוכנה זדונית שעלולה להזיק למכונה שלך ולנתונים המאוחסנים בה. זה תמיד רעיון טוב ל-DYOR ולהסתמך על מותגים מבוססים שאתה סומך עליהם.

חיסרון פוטנציאלי נוסף הוא שהתגמולים שתקבלו עשויים להיות קטנים מדי או שהמשימות גוזלות מדי זמן כדי להפוך אותן לכדאיות. במקרים מסוימים, משתמשים דיווחו ששבוע של השתתפות פעילה ברזי קריפטו הוביל רק לתגמולים של פחות מ-$1 של קריפטו. באופן אידיאלי, אתה צריך למצוא ברזי קריפטו עם מוניטין טוב ושסביר להניח שיניבו מספיק פרסי קריפטו כדי להצדיק את הזמן והמאמצים שלך.

לסיכום

ברזי קריפטו הפכו מתוחכמים ומגוונים יותר בהשוואה לימים הראשונים שלהם של חלוקת ביטקוין בחינם לפתרון קפצ'ים פשוטים.
כדי להתחיל עם ברזי קריפטו, זכרו שמחקר מקיף וקפדני צריך להיות הצעד הראשון.

שימו לב להבטחות נעלות ואתרים בעלי מראה חשוד. סמוך על מותגים מוכרים ומבוססים שאתה סומך עליהם. אם אתה משתמש ברזי קריפטו בצורה נכונה ועקבית, טיפות זעירות של קריפטו עלולות להפוך בסופו של דבר לכמות משמעותית, במיוחד אם ערך השוק של האסימונים שצברת עולה.

מהם מטבעות קריפטוגרפיים?

מה זה אלטקוין ומה משמעותם (Altcoin)

מה זה ביטקוין ואיך ניתן לקנות אותו (Bitcoin)

מהו ביטקוין קאש (Bitcoin Cash) ומה ההבדל

מה זה אתריום, כיצד אתריום עובד ואיך קונים (Ethereum)

מהו Ethereum 2.0?

מהו DogeCoin וכיצד קשור לאיילון מאסק?

מה זה ריפל ומטרתו – RIPPLE (XRP)?

מהו Yearn.finance (YFI)?

Smart Contract :

מה זה Terra (LUNA)?

מה זה Solana (SOL)?

מהו Harmony (ONE)?

מהו NEAR Protocol (NEAR)?

מהו Algorand (ALGO)?

מהו מטבע BNB וכיצד הוא קשור לBinance

מהו Polygon (MATIC)?

מהו Avalanche (AVAX)?

מהו Cardano (ADA) ומה מטרתו

מה זה VeChain (VET)?

Metaverse & Gaming :

מה זה Axie Infinity (AXS)?

Yield Guild Games (YGG)

מהו Illuvium (ILV)?

מהו Decentraland (MANA)?

מהו Sandbox (SAND)

מה זה BENQI (QI)?

קריפטו ישראל — Thu, 24 Nov 2022 10:00:00 +0000

BENQI (QI) בקצרה

BENQI מספקת למשתמשים רשת מבוססת Avalanche הניתנת להרחבה, נגישה ומבוזרת.
המערכת האקולוגית של BENQI הקימה שני פרוטוקולים עיקריים – BENQI Liquid Staking ו-BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) הוא פתרון Staking נוזלי המסמל את AVAX המוגדר כדי לאפשר למשתמשים להשתמש בנכס נושא התשואה בתוך יישומי DeFi.

BENQI Liquidity Market (BLM) מאפשר למשתמשים להלוות, ללוות ולהרוויח ריבית על נכסי הקריפטו שלהם ללא מאמץ.
המפקידים המספקים נזילות לפרוטוקול מרוויחים תשואה, בעוד שלווים יכולים ללוות בצורה מובטחת יתר.

הקדמה

מימון מבוזר (DeFi) גדל באופן
משמעותי במהלך השנים האחרונות. מגזר קריפטו חשוב זה מספק למשתמשים פלטפורמות שקופות, נגישות וחסרות הרשאות לגישה לכלים פיננסיים.
בין אם אתה משתמש ב-BNB Chain, Ethereum, Avalanche או רשת אחרת, שפע של שירותים פיננסיים זמינים בכמה קליקים בלבד.

עם התמקדות בנגישות, קלות שימוש ועמלות נמוכות, BENQI שואפת לדמוקרטיזציה של גישה לשני מוצרים פיננסיים בסיסיים: החזקה נזילה, מוצר פיננסי חדשני לפתיחת הערך של מטבעות בStaking, ונתינת ולקיחת הלוואות.

מהו BENQI

BENQI הוא פרוטוקול Decentralized Finance (DeFi) הבנוי על רשת Avalanche. פרוטוקול BENQI מורכב מ-BENQI Liquid Staking ו-BENQI Liquidity Market.

BENQI Liquid Staking (BLS) הוא פתרון Stake נוזלי על Avalanche שבו משתמשים יכולים להשתמש בהון נעול עם אימותי Avalanche.
תכונה זו מספקת שימוש נוסף לנכס נושא התשואה שלהם ללא תקופות נעילה או העברות צולבות שרשרת מייגעות.

BENQI Liquidity Market (BLM) הוא פרוטוקול לקיחת ונתינת הלוואות של BENQI.
משתמשים יכולים להשאיל ולשאול נכסי קריפטו הרשומים בצורה חסרת רשות באמצעות חוזים חכמים ללא מתווכים אנושיים מעורבים.
המשתמשים מרוויחים תשואה עבור הפקדת נכסים לשוק, והלוואות מתבצעות בצורה מוגזמת.

איך BENQI עובד?

BENQI Liquid Staking (BLS)

משתמשים מחזיקים ב-AVAX ב-BLS ומקבלים נכס נושא תשואה, sAVAX, שמרוויח תשואה שנצברת מתגמולים של Avalanche.
ניתן להעביר, לסחור או להשתמש ב-sAVAX באופן חופשי בתוך יישומי DeFi כגון עושי שוק אוטומטיים (AMMs), פרוטוקולי הלוואות והלוואות וצוברי תשואות.

באמצעות BLS, משתמשים מחזיקים ב-AVAX בשרשרת Avalanche C-Chain תואמת EVM מבלי להידרש ל-Avalanche P-Chain.
מנגנון זה מאפשר למשתמשים לזכות בתגמולים מאמתים מ-P-Chain מבלי להפעיל צומת מלא, לנעול את AVAX על צומת מאמת, או לעמוד בסף הStake המינימלי.

משתמשים יכולים לפדות את נכס ה-AVAX בכל עת ללא עמלות במהלך תקופת צינון בלתי רגילה של שבועיים או להחליף אותו באופן מיידי באמצעות AMMs עם עמלת החלפה.

BENQI Liquidity Market (BLM)

BLM הוא פרוטוקול נתינת ולקיחת הלוואות של BENQI הפרוס ברשת Avalanche.
זה מאפשר למשתמשים ללא מאמץ להלוות, ללוות ולהרוויח ריבית עם נכסי הקריפטו שלהם.
בניגוד לשווקי ההלוואות וההלוואות המסורתיים, BLM פועלת לחלוטין באמצעות חוזים חכמים ללא מתווכים אנושיים.

באמצעות חוזים חכמים, התשואה מחושבת אלגוריתמית על סמך היצע המלווים מול ביקוש הלווים על BLM. המפקידים המספקים נזילות לפרוטוקול מרוויחים תשואה בהתבסס על האלגוריתם, ולווים יכולים ללוות באופן מובטח יתר על המידה.

צדדים שלישיים שמחסלים את נכסי הלווים מרוויחים עמלת תגמול. פירוקים אלו מבוססים על פרמטרים שנקבעו במסגרת החוזים החכמים הללו והזנת המחיר של הנכסים המסופקים להם. BLM שואבת את הזנות המחירים הללו מרשת אורקל מבוזרת, Chainlink, המספקת נתוני מחיר אמינים ומאובטחים.

מה מייחד את BENQI?

BENQI נותן עדיפות לנגישות, קלות שימוש ועמלות נמוכות.
על ידי פריסה ברשת Avalanche, המשתמשים יכולים ליהנות מהיתרונות של פלטפורמה ניתנת להרחבה שהיא גם מבוזרת וגם בעמלות נמוכות.
צוות BENQI המייסד עובד רבות עם קהילת Avalanche ו-DeFi כדי לסקור ולשפר ללא הרף את חבילת הפרוטוקולים הייחודית של BENQI הכוללת:

BENQI Liquid Staking (BLS)

1. חווית Staking חלקה – BLS מציעה למשתמשים פתרון חלק להקפדה על AVAX. על ידי Stake עם BLS, המשתמשים עוקפים את התהליך המייגע של הפעלת מאמת Avalanche או הצורך לעמוד בדרישת המינימום לStake על Avalanche P-Chain.

2. רמות גבוהות של נזילות ואינטגרציה – משתמשים שמחזיקים ב-AVAX עם BLS מקבלים אסימון נושא תשואה, sAVAX, המשולב עמוק בין יישומי DeFi העיקריים ב-Avalanche.

3. שירות– אסימון veQI מספק את כלי השירות של אסימון QI. על ידי עמידה ב-QI עבור veQI, מאמתי Avalanche יכולים להקנות ישירות משלחות AVAX מ-BLS למאמת הבחירה שלהם כדי לזכות בתגמול משלחת נוספים.

BENQI Liquidity Market (BLM)

גישה אוניברסלית – נכסים הרשומים ב-BLM כוללים את רוב הנכסים הכחולים, כמו wBTC, wETH, AVAX, sAVAX, ומגוון של מטבעות יציבים מאומצים, כולל BUSD. באמצעות BLM, משתמשים יכולים להרוויח בקלות תשואה על הנכסים שלהם תוך הלוואות בבטחונות יתר.

נזילות עמוקה וקישוריות – BLM מספקת למשתמשים נזילות עמוקה להשאלה. משתמשים יכולים בקלות ללוות ולהעביר נכסים לבורסות מרכזיות מובילות או לגשר בין נכסים שאולים לרשתות שכבה 1 הגדולות, לרבות שרשרת BNB, Ethereum, Polygon, ארביטרום ועוד.

אסימון - QI

QI הוא האסימון המקורי של BENQI עם שתי פונקציות עיקריות: ממשל ותועלת.
QI הוא אסימון הממשל של BENQI המפקח על השיפורים והשינויים של פרוטוקול BENQI. QI נדרש להחליט ולהצביע על הצעות שנקבעו על ידי BENQI DAO, תוך כיוון הפרוטוקול.
פרמטרים מרכזיים שהוצעו והוצבעו כוללים הצעות כלכליות, שדרוגי אבטחה ופיתוח נוסף של פרוטוקול BENQI.

משתמשים יכולים להטמיע QI ב-BENQI Liquid Staking (BLS) כדי לקבל veQI, אסימון עזר חדשני המאפשר משלחות נוספות של AVAX Staking למאמתי Avalanche בעלי ביצועים גבוהים. QI בפקדון קול, veQI, מייצג את כוח ההצבעה של משתמש עבור משלחות AVAX נוספות מ-BLS.

באמצעות veQI, משתמשים יכולים להצביע עבור מאמתי Avalanche ספציפיים כדי לקבל משלחות נוספות של AVAX Staking ממאגר הנזילות של AVAX של BLS. כמות המשלחות מבוססת על ספירת הקולות המצטברת של veQI של המאמת.
בסך הכל 30% מהמשלחות מ-BLS פתוחות לבעלי veQI. כדי להיות זכאים, על המאמתים לעמוד תחילה בקריטריונים המינימליים של המאמת.

לסיכום

BENQI פותחת שפע של אפשרויות למשתמשים קיימים ב-DeFi או למשתמשים הסקרנים לנסות את DeFi ללא החיכוך הנוסף שהביא בעבר. עם התמקדות בשימושיות ופרוטוקול עם אינטגרציות עמוקות בתוך פלטפורמות DeFi אחרות, כל מה שהמשתמשים צריכים הוא ארנק web3, חיבור לאינטרנט וכמה כספים.

מהם מטבעות קריפטוגרפיים?

מה זה אלטקוין ומה משמעותם (Altcoin)

מה זה ביטקוין ואיך ניתן לקנות אותו (Bitcoin)

מהו ביטקוין קאש (Bitcoin Cash) ומה ההבדל

מה זה אתריום, כיצד אתריום עובד ואיך קונים (Ethereum)

מהו Ethereum 2.0?

מהו DogeCoin וכיצד קשור לאיילון מאסק?

מה זה ריפל ומטרתו – RIPPLE (XRP)?

מהו Yearn.finance (YFI)?

Smart Contract :

מה זה Terra (LUNA)?

מה זה Solana (SOL)?

מהו Harmony (ONE)?

מהו NEAR Protocol (NEAR)?

מהו Algorand (ALGO)?

מהו מטבע BNB וכיצד הוא קשור לBinance

מהו Polygon (MATIC)?

מהו Avalanche (AVAX)?

מהו Cardano (ADA) ומה מטרתו

מה זה VeChain (VET)?

Metaverse & Gaming :

מה זה Axie Infinity (AXS)?

Yield Guild Games (YGG)

מהו Illuvium (ILV)?

מהו Decentraland (MANA)?

מהו Sandbox (SAND)

Web2 לעומת Web3: מה עדיף?

קריפטו ישראל — Sat, 22 Oct 2022 09:28:46 +0000

Web2 לעומת Web3 בקצרה

בעוד שהגרסה הנוכחית של האינטרנט, Web2, נמצאת בשימוש על ידי מיליונים, היא לא חפה מפגמים.
סוגיות הנוגעות לבעלות נתונים, צנזורה ואבטחה ממשיכות להטריד את האינטרנט, ומדרבנות את ההמשגה של גרסה חדשה ומשופרת בשם Web3. האינטרנט העתידי הזה מבקש לכלול טכנולוגיות כמו בלוקצ'יין, בינה מלאכותית (AI) ומציאות רבודה (AR).
בבסיסו, Web3 אידיאלי צריך להציע יתרונות כמו בעלות על נתונים וסודיות.
Web3 נחשבת לגרסה משופרת של Web2, אבל מה היא בדיוק, והאם היא טובה יותר?

הקדמה

ה-World Wide Web, הידוע גם כאינטרנט או רשת, השתנה באופן דרסטי מאז הוצג לראשונה לעולם כ-Web1.
ככל שהטכנולוגיות משתפרות ודרישות המשתמשים מתפתחות, אין זה מפתיע שהאינטרנט השתנה בהתאם.

Web1 אפשר צריכת תוכן ואינטראקציה באופן פשוט.
Web2, שעוצב חלקית על ידי התפוצצות הסמארטפונים והגישה לאינטרנט הנייד, אפשר למשתמשים לצרוך וליצור תוכן משלהם.
כעת, צץ קונספט חדש של אינטרנט עתידי המכונה Web3.
האיטרציה האחרונה הזו של האינטרנט צפוי לאפשר למשתמשים לא רק לצרוך וליצור תוכן ונתונים אלא גם להחזיק בהם.

היסטוריה קצרה של האינטרנט

Web 1

Web1, הידוע גם בשם Web 1.0, הוא האינטרנט המקורי.
הוא הורכב מדפים של HTML סטטי – שפת העיצוב של האינטרנט באותה תקופה – שהציגו מידע באינטרנט.
Web1 פעל על תשתית מבוזרת לחלוטין – כל אחד יכול לארח שרת, לבנות יישומים ולפרסם מידע באינטרנט מבלי ששומרי הסף יצנזרו אותם.
משתמשי Web1 יכלו לחפש מידע ברשת באמצעות דפדפני אינטרנט.

החסרונות של Web1

לרוע המזל, לא הייתה דרך עבור אנשים לשנות מידע והיו מעט הזדמנויות לאינטראקציה עם אחרים.
משתמשים יכלו לתקשר רק באמצעות שליחי צ'אט פשוטים ופורומים.
ככזה, משתמשים קיימו אינטראקציה עם Web1 בעיקר כצופים, לא כמשתתפים.

Web 2

בניגוד ל-Web1, האיטרציה הנוכחית של האינטרנט היא ריכוזית, מתמקדת ביצירת תוכן ובמידה רבה מונופול על ידי חברות טכנולוגיה גדולות ומצליחות.

בסוף שנות ה-90, מסדי נתונים, עיבוד בצד השרת, טפסים ומדיה חברתית יצרו יחד אינטרנט אינטראקטיבי יותר המכונה Web2, או Web2.0. זוהי הגרסה הנוכחית של האינטרנט, המהווה מגרש משחקים ליצירת תוכן.
בין אם אתה כותב שאפתן, צלם או משפיע, אתה יכול בקלות ליצור ולהציג את העבודה שלך לעולם Web2.

ספקי שירותים כמו WordPress ו-Tumblr מציעים לאנשים פלטפורמה ליצירת תוכן, בעוד שחברות מדיה חברתית כמו פייסבוק וטוויטר מאפשרות לאנשים להתחבר ולתקשר עם כל אחד בכל מקום בעולם. בנוסף, גישה לאינטרנט סלולרי והפופולריות של סמארטפונים מאפשרים לכל אחד לצרוך תוכן בקלות.

חברות המתמקדות ב-Web2 קטפו את היתרונות של מהפכת האינטרנט הזו. מלבד רווחים, חברות גם בנו מסד נתונים גדול של משתמשים.
חברות גדולות יותר כמו גוגל ופייסבוק קנו חברות קטנות יותר, צברו רשת גלובלית מרכזית של משתמשים והנתונים שלהם.

החסרונות של Web2

מאז הופעת Web2, חברות אינטרנט גדולות הבינו שהן יכולות להשתמש בנתוני משתמשים כדי לשמור אותם במערכות האקולוגיות שלהן.
על ידי הפקת מודעות ממוקדות לצרכנים או מניעת תקשורת בין פלטפורמות שונות, משתמשים נוטים לעתים קרובות להמשיך להשתמש בשירותים שלהם.

בשנים האחרונות, סוגיות אתיות כמו צנזורה, מעקב אחר נתונים ובעלות על נתונים זכו לתשומת לבם של משתמשי אינטרנט רבים.
למרבה האירוניה, נראה כי נתוני המשתמשים שייכים לחברות ב-Web2 ולא למשתמשים עצמם.
ראינו מקרים של בקרת נתונים לא הוגנת, לפיה משתמשים נסגרו את חשבונותיהם לאחר שהפרו ללא ידיעה את הנחיות הקהילה הפנימיות של הפלטפורמה. בשנות ה-2010, החדשות על כישלונה של פייסבוק להגן על נתוני המשתמשים שלה עוררו זעם עולמי על נתונים אישיים שנאספו ללא הסכמת המשתמשים.

כדי לטפל בבעיות אלו, חלקם הציגו פתרון המשלב את היתרונות של Web1 ו-Web2: ביזור ושיתוף משתמשים.
למרות שזה לא קונקרטי, מושגי הליבה של גרסה זו של האינטרנט, המכונה Web3, הוגדרו במידה רבה.

מהו Web3?

אם נסתכל על הבעיות הנוכחיות של Web2, Web3 הוא הצעד ההגיוני הבא לשיפור האינטרנט עבור המשתמשים. על ידי מינוף טכנולוגיות עמית לעמית (P2P) כמו בלוקצ'יין, מציאות מדומה (VR), האינטרנט של הדברים (IoT) ותוכנות קוד פתוח, Web3 שואפת לדלל את הכוח שבידי חברות Web2 ענקיות.
עם ביזור, משתמשים יכולים בתקווה לקחת בחזרה את השליטה על התוכן שלהם ועל הבעלות על הנתונים שלהם.

תכונות המפתח של Web3

ביזור: מכיוון שהוא נועד להתמודד עם שורש הבעיה של Web2, כלומר ריכוזיות, ביזור הוא באופן טבעי גורם קריטי להצלחת Web3.
מלבד החזרת בקרת הנתונים למשתמשים, חברות יצטרכו לשלם כדי לגשת לנתונים שלהן.
ביזור תהפוך תשלומי קריפטו מקוריים לנגישים לכל אחד, ותבטל את הצורך במתווכים היקרים בתשתית התשלומים המסורתית של Web2.

ללא רשות: במקום כמה ישויות גדולות שולטות בהשתתפות או אוסרות תקשורת בין פלטפורמות, כל אחד יכול לקיים אינטראקציה חופשית עם אחרים ב-Web3.

ללא אמון: הרשת עליה מבוססת Web3 תאפשר למשתמשים להשתתף מבלי לסמוך על שום דבר מלבד הרשת עצמה.

אידיאלים אלה יתמכו בעיקר על ידי בלוקצ'יין וקריפטו.

יתרונות פוטנציאליים של Web3

אבטחת מידע מוגברת

נתונים המוחזקים על ידי ענקיות טכנולוגיה בבסיסי נתונים מרכזיים הם פגיעים, מכיוון שהאקרים יצטרכו לגשת למערכת אחת בלבד כדי לסכן את נתוני המשתמש. עם פתרונות מבוזרים לאחסון וניהול נתונים, ניתן להחזיק מידע פרטי בצורה מאובטחת יותר.

בעלות אמיתית על נתונים

כאשר אחד המוקדים של Web3 הוא בעלות על נתונים, המשתמשים יוכלו להחזיר לעצמם את השליטה בנתונים שלהם ואפילו להרוויח מהם רווחים אם הם רוצים לעשות זאת.

שליטה על האמת

ללא כוח מרכזי, המשתמשים לא יהיו נתונים לצנזורה בלתי הוגנת.
ללא כוחה של צנזורה או היכולת למחוק תוכן ספציפי, יהיה לחברות גדולות קשה משמעותית לשלוט בנרטיב של כל שיח.

ישנם יתרונות פוטנציאליים נוספים שהופכים את Web3 לעדיפה על קודמיו.

חופש פיננסי

Web3 תעצים את המשתמשים בכך שתאפשר להם לצרוך, ליצור ולהחזיק בתוכן ובנתונים שלהם. ומכיוון ש-Web3 מבוססת על טכנולוגיית בלוקצ'יין, המשתמשים יוכלו לגשת בקלות למערכות אקולוגיות המאפשרות מימון מבוזר (DeFi) וכלים אחרים להשגת חופש פיננסי.

אינטראקציות חברתיות משופרות

כמו קודמותיה, Web3 תמשיך לשלב טכנולוגיות שצצות לאחר טכנולוגיית הבלוקצ'יין.
לדוגמה, מציאות מדומה (VR), מציאות מוגברת (AR) ובינה מלאכותית (AI) יכולים להוסיף אלמנטים דיגיטליים ליישומי Web3 כדי לשפר אינטראקציות חברתיות מקוונות.

כבר עכשיו, אנו רואים דוגמה אחת כזו בצורת המטאוורס, יקום תלת מימדי וירטואלי שמשתמשים יכולים לחקור באמצעות אווטרים. באמצעות מרחבים סוחפים כמו metaverse, משתמשים יכולים להתרועע ברשת, לקנות קרקע וירטואלית, לשחק משחקים ואפילו לעבוד מרחוק.

לסיכום

אפשר לחשוב על Web2 לעומת Web3 כווריאציה של הוויכוח הריכוזי מול המבוזר העתיק.
מכיוון ש-Web3 עדיין לא התממשה, עליונותו לכאורה על Web2 נתונה לוויכוח.
עם זאת, עם התשתית המבוזרת שלו, Web3 עשויה להתמודד עם השערוריות הקשורות לנתונים שראינו עם Web2, ולהחזיר את השליטה למשתמשים.

מהו Uniswap וכיצד הוא עובד?

מה הם אסימונים עטופים?

קריפטו ישראל — Sun, 17 Apr 2022 10:30:00 +0000

אסימונים עטופים (Wrapped Tokens) בקצרה

אסימון עטוף הוא אסימון מטבע קריפטוגרפי המוצמד לערך של קריפטו אחר.
הוא נקרא אסימון עטוף מכיוון שהנכס המקורי מוכנס לעטיפה, מעין כספת דיגיטלית המאפשרת ליצור את הגרסה העטופה בבלוקצ'יין אחר.

מה הטעם? ובכן, בלוקצ'יין שונים מציעים פונקציונליות שונה.
והם לא יכולים לדבר אחד עם השני.
הבלוקצ'יין של ביטקוין לא יודע מה קורה ב-Ethereum blockchain.
עם זאת, עם אסימונים עטופים יכולים להיות יותר גשרים בין בלוקצ'יין שונים.

הקדמה

האם אי פעם מצאת את זה מתסכל שאתה לא יכול להשתמש ב-BTC ב-Ethereum?
ETH על Binance Smart Chain?
לא ניתן פשוט להעביר מטבעות שקיימים בבלוקצ'יין נתון לאחר.

אסימונים עטופים הם דרך לעקוף מגבלה זו ולהשתמש בנכסים לא מקוריים בבלוקצ'יין.

מהם אסימונים עטופים?

אסימון עטוף הוא גרסה אסימון של מטבע קריפטוגרפי אחר.
הוא מוצמד לערך הנכס שהוא מייצג ובדרך כלל ניתן לפדות אותו עבורו (לא עטוף) בכל נקודה.
הוא בדרך כלל מייצג נכס שאינו חי באופן מקורי על הבלוקצ'יין שעליו הוא מופק.

אתה יכול לחשוב על אסימון עטוף כדומה ל-stablecoin בכך שהוא שואב את ערכו מנכס אחר.
במקרה של stablecoin הוא בדרך כלל מטבע פיאט.
במקרה של אסימון עטוף הוא בדרך כלל נכס שחי על בלוקצ'יין אחר.

מכיוון ש-blockchains הם מערכות נפרדות, אין דרך טובה להעביר מידע ביניהם.
אסימונים עטופים מגבירים יכולת פעולה הדדית בין בלוקצ'יין שונים – האסימונים הבסיסיים יכולים בעצם לעבור בין שרשראות.

ראוי לציין שאם אתה משתמש רגיל, אתה לא צריך לדאוג לגבי תהליך העטיפה והפריקה אתה יכול פשוט לסחור באסימונים העטופים האלה כמו כל מטבע קריפטוגרפי אחר.
לדוגמה, זהו שוק WBTC/BTC.

כיצד פועלים אסימונים עטופים?

בואו נשתמש בביטקוין עטוף (WBTC) כדוגמה שלנו גרסה סמלית של ביטקוין ב-Ethereum.
WBTC הוא אסימון ERC-20 שאמור להחזיק חיבור אחד לאחד לערך הביטקוין, מה שמאפשר לך להשתמש ביעילות ב-BTC ברשת Ethereum.

אסימונים עטופים דורשים בדרך כלל אפוטרופוס – ישות שמחזיקה בסכום שווה ערך של הנכס כסכום העטוף.
האפוטרופוס הזה יכול להיות סוחר, ארנק מולטיסיג, DAO או אפילו חוזה חכם.
אז, במקרה של WBTC, האפוטרופוס צריך להחזיק 1 BTC עבור כל 1 WBTC שנטבע.
הוכחה של רזרבה זו קיימת בשרשרת.

אבל איך עובד תהליך העטיפה?
סוחר שולח BTC כדי שהאפוטרופוס יטבע.
לאחר מכן, האפוטרופוס מטביע WBTC על Ethereum בהתאם לכמות ה-BTC שנשלחה.
כאשר צריך להחליף את ה-WBTC בחזרה ל-BTC, הסוחר מגיש בקשת צריבה (Burn) לאפוטרופוס, וה-BTC משתחרר מהעתודות.
אתה יכול לחשוב על האפוטרופוס כעל העוטף והפורק.
במקרה של WBTC, הוספה והסרה של אפוטרופוסים וסוחרים מתבצעת על ידי DAO.

בעוד שחלק מהקהילה עשוי להתייחס ל-Tether (USDT) כאל אסימון עטוף, זה לא בדיוק המקרה.
בעוד ש-USDT נסחר בדרך כלל אחד לאחד עם USD, Tether אינו מחזיק בסכום המדויק של USDT פיזי עבור כל USDT שמסתובב ברזרבות שלהם.
במקום זאת, רזרבה זו מורכבת ממזומנים ושווי מזומנים אחרים בעולם האמיתי, נכסים והלוואות.
עם זאת, הרעיון דומה מאוד.
כל אסימון USDT פועל כמעין גרסה עטופה של פיאט USD.

יש המזהים "Front Running" כפגם בדגם הזה.
דבר זה מתרחשת בשווקים כאשר איש פנים מודע לעסקה ממתינה ומשתמש במידע זה כדי לבצע עסקה לפני עיבוד העסקה.
כלומר הרץ נהנה ממידע שאינו ידוע לציבור.
באופן כללי, זה לא חוקי.

אסימונים עטופים ב-Ethereum

אסימונים עטופים ב-Ethereum הם אסימונים מ-blockchains אחרים שנועדו לעמוד בתקן ERC-20.
המשמעות היא שאתה יכול להשתמש בנכסים שאינם מקוריים ב-Ethereum ב-Ethereum.
כפי שהיית מצפה, עטיפה ופריקה של אסימונים ב-Ethereum עולה דלק.

דוגמה מעניינת של אסימון עטוף ב-Ethereum הוא אתר עטוף (WETH).
סיכום מהיר – ETH (אתר) נדרש לשלם עבור עסקאות ברשת Ethereum, בעוד ERC-20 הוא תקן טכני להנפקת אסימונים ב-Ethereum.
לדוגמה, Basic Attention Token (BAT) ו-OmiseGO (OMG) הם אסימוני ERC-20.

עם זאת, מכיוון ש-ETH פותח לפני תקן ERC-20, הוא אינו תואם לו.
זה יוצר בעיה, מכיוון שאפליקציות DApp רבות דורשות ממך להמיר בין אתר לאסימון ERC-20.
זו הסיבה שנוצר אתר עטוף (WETH).
זוהי גרסה עטופה של אתר התואמת לתקן ERC-20.
זו בעצם גרסה סמלית של אתר ב-Ethereum!

יתרונות השימוש באסימונים עטופים

למרות שלרב הבלוקציינים יש תקני אסימונים משלהם (ERC-20 עבור Ethereum או BEP-20 עבור BSC), לא ניתן להשתמש בתקנים אלה על פני מספר רשתות.
אסימונים עטופים מאפשרים להשתמש באסימונים שאינם מקוריים ב-blockchain נתון.

בנוסף, אסימונים עטופים יכולים להגביר את הנזילות ואת יעילות ההון הן עבור בורסות ריכוזיות והן מבוזרות.
היכולת לעטוף נכסים סרק ולהשתמש בהם בשרשרת אחרת יכולה ליצור יותר קשר בין נזילות מבודדת אחרת.

ולבסוף, יתרון גדול הוא זמני העסקאות והעמלות.
אמנם לביטקוין יש כמה מאפיינים פנטסטיים, אבל הוא לא המהיר ביותר ולפעמים יכול להיות יקר לשימוש.
למרות שזה בסדר מבחינת מה שזה, זה יכול לגרום לפעמים לכאבי ראש.
ניתן להפחית את הבעיות הללו על ידי שימוש בגרסה עטופה בבלוקצ'יין עם זמני עסקה מהירים יותר ועמלות נמוכות יותר.

מגבלות של שימוש באסימונים עטופים

רוב המימושים הנוכחיים של אסימונים עטופים דורשים אמון באפוטרופוס המחזיק בכספים.
באשר לטכנולוגיה הזמינה כעת, לא ניתן להשתמש באסימונים עטופים עבור עסקאות צולבות שרשרת אמיתיות – הם בדרך כלל צריכים לעבור דרך אפוטרופוס.

עם זאת, כמה אפשרויות מבוזרות יותר נמצאות בתהליכי עבודה ועשויות להיות זמינות בעתיד להטבעה ומימוש אסימונים עטופים ללא אמון לחלוטין.

תהליך ההטבעה יכול להיות יקר יחסית הודות לעמלות גז גבוהות ויכול לגרור החלקה מסוימת.

לסיכום

אסימונים עטופים עוזרים ליצור גשרים נוספים בין בלוקצ'יין שונים.
אסימון עטוף הוא צורה סמלית של נכס שחי באופן מקורי על בלוקצ'יין אחר.

זה עוזר ליכולת פעולה הדדית באקו-סיסטם של DeFi. אסימונים עטופים פותחים עולם שבו ההון יעיל יותר, ויישומים יכולים בקלות לחלוק נזילות זה עם זה.

המדריך לPancakeSwap

כיצד להשתמש בSushiSwap?

האבולוציה של האינטרנט – Web 3.0

קריפטו ישראל — Thu, 14 Apr 2022 10:30:00 +0000

מה זה Web 3.0?

האינטרנט השתנה באופן דרמטי מאז הקמתו.
מ-Internet Relay Chat (IRC) ועד מדיה חברתית מודרנית והפך לחלק חיוני מאינטראקציות אנושיות – וממשיך להתפתח.

Web 3.0 הוא הדור הבא של טכנולוגיית האינטרנט הנשענת במידה רבה על שימוש בלמידת מכונה ובינה מלאכותית (AI).
מטרתו היא ליצור אתרי אינטרנט ויישומי אינטרנט פתוחים, מחוברים וחכמים יותר, המתמקדים בשימוש בהבנה מבוססת מכונה של נתונים.

באמצעות שימוש בבינה מלאכותית וטכניקות למידת מכונה מתקדמות, Web 3.0 שואפת לספק מידע מותאם אישית ורלוונטי יותר בקצב מהיר יותר.
ניתן להשיג זאת באמצעות שימוש באלגוריתמי חיפוש חכמים יותר ופיתוח בניתוח Big Data.

לאתרים נוכחיים יש בדרך כלל מידע סטטי או תוכן מונע על ידי משתמשים, כגון פורומים ומדיה חברתית.
אמנם אפשרי לפרסם מידע לקבוצה רחבה של אנשים אבל ייתכן שהוא לא יענה על הצורך של משתמש ספציפי.
אתר אינטרנט צריך להיות מסוגל להתאים את המידע שהוא מספק לכל משתמש בודד בדומה לדינמיות של תקשורת אנושית בעולם האמיתי.

מדען המחשבים טים ברנרס-לי ממציא ה-World Wide Web, הסביר את הרעיון הזה של רשת סמנטית ב-1999:

יש לי חלום לרשת [שבו מחשבים] הופכים להיות מסוגלים לנתח את כל הנתונים ברשת –
התוכן, הקישורים והעסקאות בין אנשים למחשבים.
"רשת סמנטית" שמאפשרת זאת עדיין לא צצה, אבל כשזה יקרה, המנגנונים היומיומיים של מסחר, ביורוקרטיה וחיי היומיום שלנו יטופלו על ידי מכונות המדברות עם מכונות.

ב-Web 3.0, אוקיינוס של מידע יהיה זמין לאתרי אינטרנט ואפליקציות
והם יוכלו להבין ולהשתמש בנתונים הללו בצורה משמעותית עבור המשתמש הבודד.

היסטוריה קצרה של התפתחות האינטרנט

אתרי אינטרנט ויישומי אינטרנט השתנו באופן דרמטי במהלך העשורים האחרונים.
הם התפתחו מאתרים סטטיים לאתרים מונעי נתונים שמשתמשים יכולים ליצור איתם אינטראקציה ולשנות.

Web 1.0

האינטרנט המקורי התבסס על מה שמכונה כיום Web 1.0.
המונח נטבע בשנת 1999 על ידי הסופר ומעצב האינטרנט דארסי דינוצ'י
כאשר הבחנה בין Web 1.0 ל-Web 2.0.
עוד בתחילת שנות ה-90, אתרי אינטרנט נבנו באמצעות דפי HTML סטטיים שהיו להם את היכולת רק להציג מידע – לא הייתה דרך למשתמשים לשנות את הנתונים.

Web 2.0

כל זה השתנה במהלך שנות ה-90 המאוחרות כאשר המעבר לעבר אינטרנט אינטראקטיבי יותר החל להתגבש.
עם Web 2.0 משתמשים יכלו ליצור אינטראקציה עם אתרי אינטרנט באמצעות שימוש בבסיסי נתונים, עיבוד בצד השרת, טפסים ומדיה חברתית.

זה הביא לשינוי מרשת סטטית לרשת דינמית יותר.
Web 2.0 הביאה דגש מוגבר על תוכן שנוצר על ידי משתמשים ועל יכולת פעולה הדדית בין אתרים ויישומים שונים.
Web 2.0 היה פחות על תצפית ויותר על השתתפות.
עד אמצע שנות ה-2000, רוב האתרים עשו את המעבר ל-Web 2.0.

העתיד

כאשר מסתכלים על ההיסטוריה של האינטרנט, האבולוציה של רשת אינטליגנטית יותר מבחינה סמנטית הגיונית.
הנתונים הוצגו לראשונה באופן סטטי למשתמשים.
ואז המשתמשים יכלו לקיים אינטראקציה עם הנתונים האלה באופן דינמי.
כעת כל הנתונים הללו ישמשו אלגוריתמים כדי לשפר את חווית המשתמש ולהפוך את האינטרנט למותאם אישית ומוכר יותר.

Web 3.0, למרות שאינו מוגדר במלואו, יכול למנף טכנולוגיות עמית לעמית (P2P) כמו בלוקצ'יין, תוכנות קוד פתוח, מציאות מדומה, אינטרנט של הדברים (IoT) ועוד.

נכון לעכשיו, יישומים רבים מוגבלים לפעול רק על מערכת הפעלה אחת.
Web 3.0 יכול לאפשר ליישומים להיות יותר אגנוסטיים למכשירים, כלומר הם יוכלו לפעול על סוגים רבים ושונים של חומרה ותוכנה ללא עלויות פיתוח נוספות.

Web 3.0 שואפת גם להפוך את האינטרנט פתוח ומבוזר יותר.
במסגרת הנוכחית, המשתמשים צריכים להסתמך על ספקי רשת וסלולר שעוקבים אחר המידע העובר במערכות שלהם.
עם כניסתן של טכנולוגיות פנקס חשבונות מבוזרות, זה עשוי להשתנות בקרוב ומשתמשים יכולים לקחת בחזרה את הבעלות על הנתונים שלהם.

מה עושה את Web 3.0 עדיפה על קודמותיה?

אין נקודת שליטה מרכזית: מכיוון שמתווכים מוסרים מהמשוואה, נתוני המשתמש לא יהיו יותר נשלטים על ידם.
זה מפחית את הסיכון של צנזורה על ידי ממשלות או תאגידים ומצמצם את האפקטיביות של התקפות מניעת שירות (DoS).
קישוריות מידע מוגברת: ככל שיותר מוצרים מתחברים לאינטרנט מערכי נתונים גדולים יותר מספקים לאלגוריתמים מידע נוסף לניתוח.
זה יכול לעזור להם לספק מידע מדויק יותר המתאים לצרכים הספציפיים של המשתמש הבודד.
גלישה יעילה יותר: בעת שימוש במנועי חיפוש, מציאת התוצאה הטובה ביותר הייתה בעבר מאתגרת למדי.
עם זאת, עם השנים הם השתפרו במציאת תוצאות רלוונטיות מבחינה סמנטית על סמך הקשר חיפוש ומטא נתונים.
זה מביא לחוויית גלישה נוחה יותר באינטרנט שיכולה לעזור לכל אחד למצוא את המידע המדויק שהוא צריך יחסית בקלות.
Web 2.0 הציגה גם מערכות תיוג חברתי, אך ניתן לתמרן אותן.
בעזרת אלגוריתמים חכמים יותר, ניתן לסנן תוצאות מניפולציות על ידי AI.
פרסום ושיווק משופרים: אף אחד לא אוהב שמפציצים אותו בפרסומות מקוונות.
עם זאת אם המודעות רלוונטיות לתחומי העניין והצרכים של האדם הן עשויות להיות שימושיות במקום להיות מטרד.
Web 3.0 שואפת לשפר את הפרסום על ידי מינוף מערכות AI חכמות יותר ועל ידי מיקוד לקהלים ספציפיים המבוססים על נתוני צרכנים.
תמיכת לקוחות טובה יותר: כשמדובר באתרים ויישומי אינטרנט שירות לקוחות הוא המפתח לחוויית משתמש חלקה.
עם זאת בשל העלויות האדירות שירותי אינטרנט רבים שהופכים למצליחים אינם מסוגלים להרחיב את פעולות שירות הלקוחות שלהם בהתאם.
באמצעות שימוש בצ'אטבוטים חכמים יותר שיכולים לדבר עם מספר לקוחות בו זמנית המשתמשים יכולים ליהנות מחוויה מעולה בעת התמודדות עם סוכני תמיכה.

לסיכום

האבולוציה של האינטרנט הייתה מסע ארוך ובוודאי תמשיך לקראת איטרציות נוספות.
עם הפיצוץ האדיר של נתונים זמינים לאתרים ולאפליקציות יש את היכולת לעבור לרשת המספקת חוויה טובה יותר באופן ניכר למספר הולך וגדל של משתמשים ברחבי העולם.

אמנם אין עדיין הגדרה קונקרטית ל-Web 3.0 אבל הוא כבר הופעל על ידי חידושים בתחומים טכנולוגיים אחרים.

מהו DeFi 2.0?

מהו Uniswap וכיצד הוא עובד?

המדריך המלא לארגונים אוטונומיים מבוזרים (DAOs)

קריפטו ישראל — Sat, 19 Feb 2022 22:02:00 +0000

הקדמה

טכנולוגיית בלוקצ'יין כבר משנה באופן קיצוני את המערכת הפיננסית שלנו.
עם זאת, מאפיינים כגון חוסר אמון וחוסר שינוי אינם שימושיים רק ביישומים כספיים.

מועמד פוטנציאלי נוסף הבשיל לשיבוש על ידי טכנולוגיה זו הוא ממשל.
Blockchains יכולים לאפשר סוגים חדשים לחלוטין של ארגונים שיכולים לפעול באופן אוטונומי ללא צורך בתיאום על ידי ישות מרכזית.

מהו DAO ואיך הוא עובד?

ראשי התיבות DAO מייצגים ארגון מבוזר אוטונומי (Decentralized Autonomous Organization).
במילים פשוטות, DAO הוא ארגון הנשלט על ידי קוד מחשב ותוכניות.
ככזה, יש לו את היכולת לתפקד באופן אוטונומי, ללא צורך בסמכות מרכזית.

באמצעות שימוש בחוזים חכמים, DAO יכול לעבוד עם מידע חיצוני ולבצע פקודות המבוססות עליהם – כל זאת ללא כל התערבות אנושית.
DAO מופעל בדרך כלל על ידי קהילה של בעלי עניין בתמריצים באמצעות סוג של מנגנון סמל.

הכללים ורישומי העסקאות של DAO מאוחסנים בשקיפות בבלוקצ'יין.
הכללים נקבעים בדרך כלל על ידי הצבעות של בעלי עניין.
בדרך כלל, הדרך בה מתקבלות החלטות בתוך DAO היא באמצעות הצעות.
אם ההצעה מתקבלת על ידי רוב מחזיקי העניין (או ממלאת כלל אחר שנקבע בכללי הקונצנזוס של הרשת), היא מיושמת.

במובנים מסוימים, DAO פועל בדומה לתאגיד או למדינת לאום, אבל זה פועל בצורה מבוזרת יותר.
בעוד שארגונים מסורתיים עובדים עם מבנה היררכי ושכבות רבות של בירוקרטיה, ל-DAO אין היררכיה.
במקום זאת, DAOs משתמשים במנגנונים כלכליים כדי ליישר את האינטרסים של הארגון עם האינטרסים של חבריו, בדרך כלל באמצעות שימוש בתורת המשחקים.

חברי DAO אינם קשורים לשום חוזה רשמי.
הם די קשורים יחדיו על ידי מטרה משותפת ותמריצי רשת הקשורים לכללי הקונצנזוס.
כללים אלו שקופים לחלוטין ונכתבים בתוכנת הקוד הפתוח השולטת בארגון.
מכיוון ש-DAOs פועלים ללא גבולות, הם עשויים להיות כפופים לתחומי שיפוט משפטיים שונים.

כפי שהשם מרמז, DAO הוא מבוזר ואוטונומי.
כלומר לאף גורם אחד אין סמכות לקבל ולאכוף החלטות.
והוא אוטונומי כי הוא יכול לתפקד בעצמו.

ברגע ש-DAO נפרס, לא ניתן לשלוט בו על ידי צד אחד, אלא הוא נשלט על ידי קהילה של משתתפים.
אם כללי הממשל המוגדרים בפרוטוקול מתוכננים היטב, הם צריכים לכוון את השחקנים לעבר התוצאה המועילה ביותר עבור הרשת.

במילים פשוטות, DAOs מספקים מערכת הפעלה לשיתוף פעולה פתוח.
מערכת הפעלה זו מאפשרת לאנשים ולמוסדות לשתף פעולה מבלי להכיר או לסמוך זה על זה.

DAOs ובעיית הסוכן הראשי

DAOs מתמודדים עם בעיה בכלכלה הנקראת דילמת הסוכן הראשי.
זה קורה כאשר לאדם או ישות ("הסוכן") יש את היכולת לקבל החלטות ולנקוט פעולות בשם אדם או ישות אחרת ("המנהל").
אם לסוכן יש מוטיבציה לפעול למען האינטרס האישי שלו, הוא עלול להתעלם מהאינטרסים של המנהל.

מצב זה מאפשר לסוכן לקחת סיכון מטעם המנהל.
מה שמעמיק את הבעיה הוא שייתכן שיש גם אסימטריה של מידע בין המנהל לסוכן.
המנהל עשוי לעולם לא לדעת שמנצלים זאת ואין לו דרך לוודא שהסוכן פועל לטובתו.

דוגמאות נפוצות לבעיה זו מתרחשות עם נבחרי ציבור המייצגים אזרחים, ברוקרים המייצגים משקיעים או מנהלים המייצגים בעלי מניות.

על ידי מתן רמה גבוהה יותר של שקיפות המתאפשרת על ידי blockchains, מודלים תמריצים מעוצבים היטב מאחורי DAOs יכולים לחסל חלקים מהבעיה הזו.
התמריצים בתוך הארגון מתאימים, ויש מעט מאוד (או אין) אסימטריה של מידע.
מכיוון שכל העסקאות נרשמות בבלוקצ'יין, פעולת ה-DAOs שקופה לחלוטין, ובתיאוריה, הופכת אותן לבלתי מושחתות.

דוגמאות של DAO

אם כי פרימיטיבית מאוד, רשת הביטקוין עשויה להיחשב כדוגמה הראשונה ל-DAO.
הוא פועל בצורה מבוזרת ומתואם על ידי פרוטוקול קונצנזוס ללא היררכיה בין המשתתפים.

פרוטוקול הביטקוין מגדיר את כללי הארגון, בעוד שביטקוין כמטבע מספקים תמריץ למשתמשים לאבטח את הרשת.
וכך מבטיח שהמשתתפים השונים יכולים לעבוד יחד כדי לשמור על ביטקוין פועל כארגון אוטונומי מבוזר.

המטרה המשותפת במקרה של ביטקוין היא אחסון והעברת ערך ללא גורם מרכזי שמתאם את המערכת.
אבל למה עוד ניתן להשתמש ב-DAOs?

ניתן לפרוס מסמכי DAO מורכבים יותר עבור מקרי שימוש שונים, כגון ניהול אסימון, קרנות סיכון מבוזרות או פלטפורמות מדיה חברתית.
DAOs יכולים גם לתאם את פעולתם של מכשירים המחוברים ל IoT.

נוסף על כך, החידושים הללו הציגו תת-קבוצה של DAOs הנקראים Decentralized Autonomous Corporations (DACs).
DAC עשוי לספק שירותים דומים לחברה מסורתית, למשל, שירות שיתוף נסיעות.
ההבדל הוא שזה עובד ללא מבנה הממשל התאגידי שנמצא בעסקים מסורתיים.

לדוגמה, מכונית שהיא בבעלות של עצמה ומספקת שירותי שיתוף נסיעות כחלק מ-DAC יכולה לפעול באופן אוטונומי, ולבצע עסקאות עם בני אדם ומכשירים אחרים.
באמצעות שימוש באורקל של בלוקצ'יין, היא יכולה אפילו להפעיל חוזים חכמים ולבצע משימות מסוימות בעצמה, כמו ללכת למכונאי.

Ethereum ו"ה-DAO"

אחת הדוגמאות המוקדמות ביותר ל-DAO הייתה השם המתאים "ה-DAO".
הוא הורכב מחוזים חכמים מורכבים הפועלים על גבי הבלוקצ'יין Ethereum שהיו אמורים לפעול כקרן סיכון אוטונומית.

אסימוני ה-DAO נמכרו בהנפקת מטבעות ראשונית (ICO) וסיפקו נתח בעלות וזכויות הצבעה בקרן מבוזרת זו.
עם זאת, זמן קצר לאחר ההשקה, כשליש מהכספים התרוקנו ממנו באחת הפריצות הגדולות בתולדות המטבעות הקריפטו.

התוצאה של האירוע הזה הייתה שהאת'ריום התפצל לשתי שרשראות בעקבות מזלג קשה.
באחד, עסקאות ההונאה בוטלו למעשה, כאילו הפריצה מעולם לא התרחשה.
שרשרת זו היא מה שנקרא כעת blockchain Ethereum. השרשרת האחרת, שמקפידה על העיקרון "קוד זה חוק", הותירה את עסקאות ההונאה ללא פגע ושמרה על חוסר שינוי.
הבלוקצ'יין הזה נקרא כעת Ethereum Classic.

עם אילו בעיות מתמודדים DAOs?

משפטי

הסביבה הרגולטורית סביב DAOs אינה ודאית לחלוטין.
יש עוד לראות כיצד תחומי שיפוט שונים ייצרו את המסגרת הרגולטורית סביב סוגי הארגונים החדשים הללו.
עם זאת, נוף רגולטורי מתמשך לא בטוח יכול להוות מחסום משמעותי לאימוץ של DAOs.

התקפות מתואמות

המאפיינים הרצויים של DAOs (ביזור, אי-שינוי, חוסר אמון) נושאים מטבעם חסרונות ביצועים ואבטחה משמעותיים.
בעוד שחלק מהארגונים הפוטנציאליים שיכולים לצוץ כ-DAO הם ללא ספק מרגשים, הם מציגים סיכונים רבים שאינם קיימים בארגונים מסורתיים.

נקודות של ריכוזיות

ניתן לטעון כי ביזור אינו מצב, אלא טווח, שבו כל רמה מתאימה לסוג אחר של מקרה שימוש. במקרים מסוימים, אולי אוטונומיה מלאה או ביזור אפילו לא יהיו אפשריים או הגיוניים.

DAOs עשויים לאפשר למגוון רחב יותר של משתתפים לשתף פעולה מאי פעם, אך כללי הממשל שנקבעו בפרוטוקול יהיו תמיד נקודת ריכוזיות.
ניתן לטעון כי ארגונים ריכוזיים יכולים לפעול ביעילות גבוהה בהרבה – אך לנטוש את היתרונות של השתתפות פתוחה.

לסיכום

DAOs מאפשרים לארגונים להשתחרר מהסתמכות על מוסדות מסורתיים.
במקום ישות מרכזית שמתאמת את המשתתפים, כללי הממשל הם אוטומטיים ומנווטים את השחקנים לעבר התוצאה המועילה ביותר עבור הרשת.

רשת הביטקוין עשויה להיחשב ל-DAO פשטני, ולעת עתה, יישומים אחרים נדירים.
המפתח לתכנון DAOs טוב הוא הצבת מערכת יעילה של כללי קונצנזוס הפותרים בעיות תיאום מורכבות של משתתפים.
ייתכן שהאתגר האמיתי העומד בפני יישום DAOs אינו טכנולוגי בלבד, אלא חברתי.

המדריך לPancakeSwap

כיצד להשתמש בSushiSwap?

הכל על Impermanent Loss

קריפטו ישראל — Sun, 16 Jan 2022 09:30:00 +0000

Impermanent Loss בקצרה

אם הייתם מעורבים ב-DeFi בכלל, כמעט בוודאות שמעתם את המונח הזה זרוק.
אובדן קבוע – (impermanent loss – IL) מתרחש כאשר המחיר של האסימונים שלך משתנה בהשוואה לזמן שבו הפקדת אותם בבריכה.
ככל שהשינוי גדול יותר, כך ההפסד גדול יותר.

רגע, אז אני יכול להפסיד כסף על ידי מתן נזילות? ומדוע האבידה היא ארעית? ובכן, זה מגיע מעיצוב מובנה המאפיין סוג מיוחד של שוק שנקרא יצרן שוק אוטומטי.
מתן נזילות למאגר נזילות יכול להיות מיזם רווחי, אך תצטרך לזכור את הרעיון של impermanent loss

הקדמה

פרוטוקולי DeFi כמו Uniswap, SushiSwap או PancakeSwap ראו פיצוץ של נפח ונזילות.
פרוטוקולי נזילות אלו מאפשרים למעשה לכל מי שיש לו כספים להפוך לעושה שוק ולהרוויח עמלות מסחר.
דמוקרטיזציה של עשיית שוק אפשרה הרבה פעילות כלכלית חסרת חיכוך במרחב הקריפטו.

אז מה אתה צריך לדעת אם אתה רוצה לספק נזילות לפלטפורמות האלה?
במדריך נדון באחד המושגים החשובים ביותר – Impremanent Loss

מהו Impermanent loss?

IL מתרחש כאשר אתה מספק נזילות למאגר נזילות, ומחיר הנכסים המופקדים שלך משתנה בהשוואה למועד הפקדתם.
ככל שהשינוי הזה גדול יותר, כך אתה חשוף יותר להפסד זה.
במקרה זה, משמעות ההפסד היא פחות ערך דולר בזמן המשיכה מאשר בזמן ההפקדה.

בריכות המכילות נכסים שנותרו בטווח מחירים קטן יחסית יהיו פחות חשופות להפסד זה.
Stablecoins או גרסאות עטופות שונות של מטבע, למשל, יישארו בטווח מחירים מוגבל יחסית.
במקרה זה, קיים סיכון קטן יותר להפסד זה עבור ספקי נזילות (LPs).

אז למה ספקי נזילות עדיין מספקים נזילות אם הם חשופים להפסדים פוטנציאליים?
ובכן, עדיין ניתן לנטרל הפסד זה על ידי עמלות מסחר.
למעשה, אפילו בריכות ב-Uniswap שדי חשופות לIL יכולות להיות רווחיות הודות לעמלות המסחר.

Uniswap גובה 0.3% על כל עסקה שמועברת ישירות לספקי נזילות.
אם יש הרבה נפח מסחר במאגר נתון, זה יכול להיות רווחי לספק נזילות גם אם המאגר חשוף בכבדות לIL.
עם זאת, הדבר תלוי בפרוטוקול, במאגר הספציפי, בנכסים המופקדים ובתנאי שוק רחבים אף יותר.

כיצד IL מתרחש

בואו נעבור על דוגמה לאופן שבו עשוי להיראות הפסד זה עבור ספק נזילות:

יוסי מפקיד 1 ETH ו-100 USDT במאגר נזילות.
ביצרן שוק אוטומטי (AMM) הספציפי הזה, צמד האסימונים המופקדים צריך להיות בעל ערך שווה.
המשמעות היא שהמחיר של ETH הוא 100 USDT בזמן ההפקדה.
זה גם אומר שהערך הדולר של הפיקדון של יוסי הוא 200 דולר בזמן ההפקדה.

בנוסף, יש בסך הכל 10 ETH ו-1,000 USDT במאגר – במימון LP אחרים בדיוק כמו יוסי.
אז, ליוסי יש נתח של 10% מהמאגר, והנזילות הכוללת היא 10,000.

נניח שמחיר ה-ETH עולה ל-400 USDT. בזמן שזה קורה, סוחרי ארביטראז' יוסיפו את USDT למאגר ויסירו ממנו את ה-ETH עד שהיחס ישקף את המחיר הנוכחי.
זכור, ל-AMM אין ספרי הזמנות. מה שקובע את מחיר הנכסים בבריכה הוא היחס ביניהם בבריכה. בעוד שהנזילות נשארת קבועה במאגר (10,000), היחס בין הנכסים בה משתנה.

אם ETH הוא כעת 400 USDT, היחס בין כמה ETH לכמה DAI יש במאגר השתנה.
יש כעת 5 ETH ו-2,000 USDT בבריכה, הודות לעבודתם של סוחרי ארביטראז'.

אז, יוסי מחליט למשוך את כספיו. כפי שאנו יודעים מקודם, הוא זכאית לחלק של 10% מהמאגר.
כתוצאה מכך, הוא יכול למשוך 0.5 ETH ו-200 USDT, בסך 400 דולר.
הוא עשה כמה רווחים יפים מאז הפקדת האסימונים שלו בשווי 200 דולר, נכון? אבל רגע, מה היה קורה אם הוא פשוט יחזיק את 1 ETH ו-100 USDT שלו? שווי הדולר המשולב של אחזקות אלה יהיה 500 דולר כעת.

אנו יכולים לראות שליוסי היה עדיף פשוט להחזיק את האתריום במקום להפקיד למאגר הנזילות.
לזה אנו קוראים imperment loss. במקרה זה, ההפסד של יוסי לא היה כה משמעותי מכיוון שההפקדה הראשונית הייתה סכום קטן יחסית.
זכור, עם זאת, שהIL יכול להוביל להפסדים גדולים (כולל חלק ניכר מההפקדה הראשונית).

עם זאת, הדוגמה של יוסי מתעלמת לחלוטין מדמי המסחר שהייתה מרוויחה עבור אספקת נזילות.
במקרים רבים, העמלות שהושגו יבטלו את ההפסדים ויהפכו את מתן הנזילות לרווחית בכל זאת.
למרות זאת, חיוני להבין IL לפני מתן נזילות לפרוטוקול DeFi.

אומדן הפסד בIL

אז, impermanent loss קורה כאשר מחיר הנכסים במאגר משתנה.
אבל כמה זה בדיוק?

שים לב שזה לא מתייחס לעמלות שהושגו עבור מתן נזילות.

שינוי מחיר פי 1.25 = הפסד של 0.6%.
שינוי מחיר פי 1.50 = הפסד של 2.0%.
שינוי מחיר פי 1.75 = הפסד של 3.8%.
שינוי מחיר פי 2 = הפסד של 5.7%.
שינוי מחיר פי 3 = הפסד של 13.4%.
שינוי מחיר פי 4 = הפסד של 20.0%.
שינוי מחיר פי 5 = הפסד של 25.5%.

יש משהו חשוב שצריך להבין.
impermanent loss קורה לא משנה באיזה כיוון המחיר משתנה.
הדבר היחיד שמעניין את IL הוא היחס של המחירים ביחס למועד ההפקדה.

הסיכונים במתן נזילות ל-AMM

למען האמת, impermanent loss הוא לא שם נהדר.
זה נקרא כך מכיוון שההפסדים מתממשים רק ברגע שאתה מושך את המטבעות שלך ממאגר הנזילות.
עם זאת, בשלב זה, ההפסדים הופכים לצמיתות.
העמלות שאתה מרוויח אולי יוכלו לפצות על ההפסדים האלה, אבל זה עדיין שם מעט מטעה.

היזהר במיוחד כאשר אתה מפקיד את הכספים שלך ל-AMM.
כפי שדיברנו, מאגרי נזילות מסוימים חשופים הרבה יותר לIL מאחרים.
ככלל פשוט, ככל שהנכסים תנודתיים יותר במאגר, כך גדל הסיכוי שתוכלו להיחשף לIL.
עדיף גם להתחיל בהפקדת סכום קטן. כך תוכלו לקבל הערכה גסה של התשואות שאתם יכולים לצפות לפני שתתחייבו לסכום משמעותי יותר.

נקודה אחרונה היא לחפש AMMs בדוקים יותר.
DeFi מקל למדי על כל אחד לחלק AMM קיים ולהוסיף כמה שינויים קטנים.
עם זאת, זה עלול לחשוף אותך לבאגים, ועלול להשאיר את הכספים שלך תקועים ב-AMM לנצח.
אם מאגר נזילות מבטיח תשואות גבוהות בצורה יוצאת דופן, כנראה שיש פשרות איפשהו, והסיכונים הנלווים כנראה גם גבוהים יותר.

סיכום

impermanent loss הוא אחד מהמושגים הבסיסיים שכל מי שרוצה לספק נזילות ל-AMMs צריך להבין.
בקיצור, אם המחיר של הנכסים המופקדים ישתנה מאז ההפקדה, ה-LP עשויה להיות חשופה לimpermanent loss.

קרא כיצד להתחיל לסחור ולקנות מטבעות קריפטו (מטבעות דיגיטליים) בעזרת פלטפורמת Binance

מה זה DeFi 2.0 ולמה זה משנה?

קריפטו ישראל — Thu, 13 Jan 2022 09:30:00 +0000

DeFi 2.0 בקצרה

DeFi 2.0 הוא תנועה של פרויקטים המשפרים את הבעיות של DeFi 1.0.

DeFi שואפת להביא מימון להמונים, אך נאבקה עם מדרגיות, אבטחה, ריכוזיות, נזילות ונגישות למידע.
DeFi 2.0 רוצה להילחם באלה ולהפוך את החוויה לידידותית יותר למשתמש. במידה ויצליח, DeFi 2.0 יכול לסייע בהפחתת הסיכון והסיבוכים שמרתיעים משתמשי קריפטו מלהשתמש בו.

יש לנו כבר מגוון מקרי שימוש ב-DeFi 2.0 שפועלים היום.
חלק מהפלטפורמות מאפשרות לך להשתמש באסימוני LP שלך ולהניב אסימוני LP של חוות כערובה להלוואה.
מנגנון זה מאפשר לך לשחרר מהם ערך נוסף ועדיין להרוויח פרסים בבריכה.

אתה יכול גם לקחת הלוואות עם החזר עצמי כאשר הביטחונות שלך מייצרים ריבית עבור המלווה.
ריבית זו משלמת את ההלוואה מבלי שהלווה ישלם תשלומי ריבית.
מקרי שימוש נוספים כוללים ביטוח נגד חוזים חכמים שנפגעו ואובדן בלתי-נצחי (IL).

מגמה גוברת ב-DeFi 2.0 היא ממשל וביזור DAO.
עם זאת, ממשלות ורגולטורים עשויים בסופו של דבר להשפיע על מספר הפרויקטים המופעלים. זכור זאת בעת השקעה, שכן ייתכן שהשירותים המוצעים צריכים להשתנות.

הקדמה

עברו כמעט שנתיים מאז העלייה של DeFi (Decentralized Finance) בשנת 2020. מאז, היו לנו פרויקטים DeFi מוצלחים להפליא כמו UniSwap, ביזור של מסחר ופיננסים, ודרכים חדשות להרוויח עניין בעולם הקריפטו.
אבל בדיוק כמו שחווינו עם ביטקוין (BTC), עדיין יש בעיות לפתור בתחום כל כך חדש.
כתגובה, המונח DeFi 2.0 הפך פופולרי לתיאור דור חדש של יישומי DeFi מבוזרים (DApps).

נכון להיום, אנחנו עדיין מחכים למבול המלא של DeFi 2.0, אבל אנחנו כבר יכולים לראות את ההתחלה שלו.
הבן ממה להיזהר במאמר זה ומדוע יש צורך ב-DeFi 2.0 כדי לפתור בעיות בלתי נמנעות במערכת האקולוגית של DeFi.

מה זה DeFi 2.0?

DeFi 2.0 היא תנועה שמנסה לשדרג ולתקן את הבעיות שנראו בגל DeFi המקורי.
DeFi הייתה מהפכנית במתן שירותים פיננסיים מבוזרים לכל מי שיש לו ארנק קריפטו, אבל עדיין יש לה נקודות חולשה.
קריפטו כבר ראתה את התהליך הזה עם שרשראות בלוקצ'יין מהדור השני כמו Ethereum (ETH) משתפרים בביטקוין.
DeFi 2.0 גם יצטרך להגיב לתקנות תאימות חדשות שממשלות מתכננות להציג, כמו KYC ו-AML.

בואו נסתכל על דוגמה.
מאגרי נזילות (LPs) אשר הוכיחו את עצמם כמוצלחים עצומים ב-DeFi, מכיוון שהם מאפשרים לספקי נזילות להרוויח עמלות על החזקה של זוגות אסימונים.
עם זאת, אם יחס המחירים של האסימונים ישתנה, ספקי הנזילות מסתכנים בהפסד כסף (impermanent loss).
פרוטוקול DeFi 2.0 יכול לספק ביטוח נגד זה תמורת תשלום קטן.
פתרון זה מספק תמריץ גדול יותר להשקעה ב-LPs ומועיל למשתמשים, לבעלי עניין ולמרחב ה-DeFi בכללותו.

מהן המגבלות של DeFi?

לפני שנכנס לעומק מקרי השימוש ב-DeFi 2.0, בואו נחקור את הבעיות שהיא מנסה לפתור.
הרבה מהנושאים כאן דומים לבעיות שטכנולוגיית הבלוקצ'יין ומטבעות הקריפטו מתמודדים איתם באופן כללי:

מדרגיות: פרוטוקולי DeFi ב-blockchains עם תעבורה ועמלות גז גבוהות מספקים לרוב שירותים איטיים ויקרים.
משימות פשוטות עלולות להימשך זמן רב מדי ולהפוך ללא יעילות בעלות.
אורקל ומידע של צד שלישי: מוצרים פיננסיים בהתאם לפרטים חיצוניים זקוקים ל-oracle באיכות גבוהה יותר (מקורות נתונים של צד שלישי)
.
ריכוזיות: כמות הולכת וגוברת של ביזור צריכה להיות מטרה ב-DeFi.
עם זאת, לפרויקטים רבים עדיין אין עקרונות של DAO.
אבטחה: רוב המשתמשים אינם מנהלים או מבינים את הסיכונים הקיימים ב-DeFi.
הם מחזיקים מיליוני דולרים בחוזים חכמים שהם לא לגמרי יודעים שהם בטוחים.
אמנם ישנן ביקורות אבטחה, אך הן נוטות להיות פחות חשובות ככל שמתרחשים עדכונים.
נזילות: השווקים ומאגרי הנזילות מפוזרים על פני בלוקצ'יין ופלטפורמות שונות, ומפצלים נזילות.
מתן נזילות גם נועל את הכספים ואת ערכם הכולל. ברוב המקרים, לא ניתן להשתמש באסימונים המוחזקים במאגרי נזילות בשום מקום אחר, מה שיוצר חוסר יעילות הון.

למה DeFi 2.0 חשוב?

אפילו עבור HODLers ומשתמשי קריפטו מנוסים, DeFi יכול להיות מרתיע ומאתגר להבנה.
עם זאת, היא שואפת להוריד את חסמי הכניסה וליצור הזדמנויות השתכרות חדשות עבור מחזיקי קריפטו.
משתמשים שאולי לא יקבלו הלוואה בבנק מסורתי עשויים לקבל עם DeFi.

DeFi 2.0 חשוב כי הוא יכול לעשות דמוקרטיזציה של הכספים מבלי להתפשר על הסיכון.
DeFi 2.0 גם מנסה לפתור את הבעיות שצוינו בסעיף הקודם, ולשפר את חווית המשתמש.
אם נוכל לעשות זאת ולספק תמריצים טובים יותר, אז כולם יכולים לנצח.

מקרי שימוש ב-DeFi 2.0

אנחנו לא צריכים לחכות למקרי שימוש ב-DeFi 2.0.
יש כבר פרויקטים המספקים שירותי DeFi חדשים ברשתות רבות, כולל Ethereum, Binance Smart Chain, Solana, ועוד רשתות בלוקצ'יין עם חוזים חכמים.
כאן נסתכל על כמה מהנפוצים ביותר:

פתיחת הערך של כספים בסטאקין

אם אי פעם סידרת זוג אסימונים במאגר נזילות, תקבל אסימוני LP בתמורה.
עם DeFi 1.0, אתה יכול להעמיד את אסימוני ה-LP עם חוות תשואה כדי להרכיב את הרווחים שלך.
לפני DeFi 2.0, זה היה באשר לשרשרת להפקת ערך.
מיליוני דולרים נעולים בכספות המספקות נזילות, אך יש פוטנציאל לשיפור נוסף של יעילות ההון.

DeFi 2.0 לוקח את זה צעד קדימה ומשתמש באסימוני ה-LP של חוות התשואה כבטוחה.
זה יכול להיות עבור הלוואת קריפטו מפרוטוקול הלוואה או טביעת אסימונים בתהליך דומה ל-MakerDAO (DAI).
המנגנון המדויק משתנה לפי פרויקט, אבל הרעיון הוא שאסימוני ה-LP שלך צריכים לפתוח את הערך שלהם להזדמנויות חדשות תוך כדי יצירת APY.

ביטוח חוזים חכם

קשה לבצע בדיקת נאותות משופרת בחוזים חכמים אלא אם כן אתה מפתח מנוסה. ללא ידע זה, אתה יכול להעריך פרויקט באופן חלקי בלבד.
זה יוצר כמות גדולה של סיכון בעת השקעה בפרויקטים של DeFi.
עם DeFi 2.0, אפשר לקבל ביטוח DeFi על חוזים חכמים ספציפיים.

תארו לעצמכם שאתם משתמשים בכלי אופטימיזציית תשואות ויש לכם אסימוני LP בחוזה החכם שלו.
אם החוזה החכם ייפגע, אתה עלול לאבד את כל ההפקדות שלך.
פרויקט ביטוח יכול להציע לכם ערבות להפקדה בחוות התשואה בתשלום.
שימו לב שזה יהיה רק עבור חוזה חכם ספציפי.
בדרך כלל לא תקבל תשלום אם חוזה מאגר הנזילות נפגע.
עם זאת, אם חוזה חוות התשואה נפגע אך מכוסה על ידי הביטוח, סביר להניח שתקבל תשלום.

ביטוח impermanent loss

אם תשקיעו במאגר נזילות ותתחילו בכריית נזילות, כל שינוי ביחס המחיר של שני האסימונים שנעלתם עלול להוביל להפסדים כספיים.
תהליך זה ידוע כאובדן בלתי קבוע, אך פרוטוקולי DeFi 2.0 חדשים בוחנים שיטות חדשות כדי להפחית את הסיכון הזה.

לדוגמה, דמיינו הוספת אסימון אחד ל-LP חד צדדי שבו אין צורך להוסיף זוג.
לאחר מכן, הפרוטוקול מוסיף את האסימון המקורי שלהם בתור הצד השני של הזוג.
לאחר מכן תקבל עמלות ששולמו מהחלפות בזוג המתאים, וכך גם הפרוטוקול.

עם הזמן, הפרוטוקול משתמש בעמלות שלהם כדי לבנות קרן ביטוח כדי להבטיח את ההפקדה שלך מפני ההשפעות של אובדן בלתי פוסק.
אם אין מספיק עמלות כדי לשלם את ההפסדים, הפרוטוקול יכול להטביע אסימונים חדשים כדי לכסות אותם.
אם יש עודף של אסימונים, ניתן לאחסן אותם למועד מאוחר יותר או לשרוף אותם כדי לצמצם את האספקה.

הלוואות עם החזר עצמי

בדרך כלל, לקיחת הלוואה כרוכה בסיכון פירוק ובתשלומי ריבית.
אבל עם DeFi 2.0, זה לא צריך להיות המקרה.
לדוגמה, דמיינו שאתם לוקחים הלוואה בשווי 100 דולר ממלווה קריפטו.
המלווה נותן לך 100 $ של קריפטו אבל דורש 50 $ כבטוחה.
ברגע שאתה מספק את הפיקדון שלך, המלווה משתמש בזה כדי להרוויח ריבית כדי לשלם את ההלוואה שלך.
לאחר שהמלווה הרוויח $100 עם הקריפטו שלך בתוספת תוספת כפרמיה, הפיקדון שלך מוחזר.גם כאן אין סכנת פירוק.

אם אסימון הבטחונות פוחת בערכו, זה רק לוקח יותר זמן עד שההלוואה תסתיים.

מי שולט ב-DeFi 2.0?

עם כל התכונות ומקרי השימוש הללו, כדאי לשאול מי שולט בהם? ובכן, תמיד הייתה מגמת ביזור עם טכנולוגיית הבלוקצ'יין.
DeFi אינו שונה. אחד הפרויקטים הראשונים של DeFi 1.0, MakerDAO (DAI), קבע סטנדרט לתנועה.
כעת, זה נפוץ יותר ויותר שפרויקטים מציעים לקהילה שלהם את הביטוי.

אסימוני פלטפורמה רבים פועלים גם כאסימוני ממשל המעניקים למחזיקים בהם זכויות הצבעה.
סביר לצפות ש-DeFi 2.0 יביא יותר ביזור לחלל.
עם זאת, תפקידם של תאימות ורגולציה הופך חשוב יותר ככל שהם מדביקים את הקצב של DeFi.

מהם הסיכונים של Defi 2.0, וכיצד למנוע אותם?

DeFi 2.0 חולק סיכונים רבים כמו DeFi 1.0.
הנה כמה מהעיקריים ומה שאתה יכול לעשות כדי לשמור על עצמך.

חוזים חכמים שאתה מקיים איתם אינטראקציה עלולים להיות בעלי דלתות אחוריות, חולשות או להיפרץ.
גם ביקורת לעולם אינה ערובה לבטיחות הפרויקט. ערכו כמה שיותר מחקר על הפרויקט והבינו שהשקעה תמיד כרוכה בסיכון.
הרגולציה עשויה להשפיע על ההשקעות שלך.
ממשלות ורגולטורים ברחבי העולם מתעניינים במערכת האקולוגית של DeFi.
בעוד שרגולציה וחוקים יכולים להביא אבטחה ויציבות לקריפטו, ייתכן שפרויקטים מסוימים יצטרכו לשנות את השירותים שלהם כיוון שנוצרים כללים חדשים.
impermanent loss
אפילו עם ביטוח IL, זה עדיין סיכון גדול עבור כל מי שרוצה להסתבך עם כריית נזילות. לעולם לא ניתן למזער לחלוטין את הסיכון.
יתכן ויהיה קשה לך לגשת לכספים שלך.
אם אתה מתעסק דרך ממשק המשתמש של אתר אינטרנט של פרויקט DeFi, ייתכן שיהיה רעיון טוב לאתר את החוזה החכם גם ב-blockchain Explorer. אחרת, לא תוכל לפרוש אם האתר יפול.
עם זאת, תצטרך קצת מומחיות טכנית כדי ליצור אינטראקציה ישירה עם החוזה החכם.

סיכום

למרות שכבר יש לנו הרבה פרויקטים מוצלחים בתחום ה-DeFi, עדיין לא ראינו את מלוא הפוטנציאל של DeFi 2.0.
הנושא עדיין מסובך לרוב המשתמשים, ואף אחד לא צריך להשתמש במוצרים פיננסיים שהוא לא לגמרי מבין.
יש עדיין עבודה לעשות ביצירת תהליך פשוט, במיוחד עבור משתמשים חדשים.
ראינו הצלחה בדרכים חדשות להפחתת סיכונים ולהרוויח APY, אבל נצטרך לחכות ולראות אם DeFi 2.0 עומד בהבטחותיה במלואן.